Возврат денег от финанс.-инвестиц. Компании

Каковы первые признаки того, что в бизнесе, в который вы инвестируете, что-то пошло не так и пора забирать деньги? Как подготовиться к такой ситуации и что делать, если она произошла? Рассказывает частный инвестор и эксперт в области возврата заемных инвестиций Антон Шипнягов.

Сегодня в России из-за низких ставок по депозитам все больше людей интересуется инвестициями в бизнес. Часть инвесторов самостоятельно находят интересные компании, часть – пользуется услугами краудинвестинговых площадок, которые помогают быстро оценить бизнес и заключить сделку онлайн. У меня есть опыт и самостоятельных сделок, и сделок на краудинвестинговой площадке StartTrack. 

По данным ЦБ, объем сегмента P2B (выдача займов юрлицу или индивидуальным предпринимателям физлицом) за первый квартал 2018 года составил 880 млн рублей, увеличившись в 4,7 раза по сравнению с первым кварталом 2017 года. Однако, несмотря на высокую ожидаемую доходность (от 17-25% годовых даже выше), такие сделки несут в себе риск. 

По моим наблюдениям, проблемы с выплатами начинаются в течение полугода точно у 4 или даже у 5 из 10 проектов. И в «группе риска» прежде всего – ритейл определенных товарных групп: электроника, бытовая техника, цветы, продукты питания, косметика. Другие инвесторы считают, что «упадут» 8 из 10 проектов. Есть и еще более пессимистичная оценка – через 2 года «выживут» лишь два проекта из ста. 

Риск инвестирования в бизнес связан с тем, что своим делом часто начинают заниматься малоопытные люди. Они делают это спонтанно – толчком к созданию бизнеса становится та или иная личная потребность, жизненная ситуация. Большинство даже не проводят элементарных маркетинговых исследований, не изучают рынок. 

Человек просто загорается идеей, собирает команду и отправляется в «плавание». Набивать шишки приходится уже в пути, и из-за отсутствия опыта и знаний справиться с трудностями удается далеко не каждому. 

Бизнес на недоверии

С предпринимателем, который обратился за инвестициями, я провожу минитестирование: проверяю, насколько тот владеет основными понятиями бизнеса – понимает ли, например, чем отличаются прибыль, наценка и рентабельность (встречаются и такие, кто считает, что это одно и то же), задаю вопросы по их маркетингу, системе управления, команде. Если такая беседа в целом не вызывает опасений, то я проверяю будущего заемщика по базе банкротов, по сайту суда (нет ли на него текущих дел) и сайту Федеральной службы судебных приставов (нет ли по нему исполнительных производств). 

Если и в этом плане все хорошо – смотрю офис и езжу на товарный склад.

В проекты, которые, по моей личной оценке, можно назвать перспективными, я инвестирую поэтапно: сначала даю небольшую сумму на короткий срок (скажем, 200 тысяч рублей на 3 месяца), потом постепенно увеличиваю сумму и срок. Важный момент. Сумму увеличиваю только через возврат предыдущей, иначе это стимулирование построения «пирамиды». 

Моя щепетильность кому-то может показаться излишней, но осторожным и требовательным становишься неспроста. 2 года назад я инвестировал в очень раскрученный популярный интернет-магазин профессиональной косметики.

Проект довольно удачно работал с сентября 2014 года, но с прошлого года его основатели перестали выплачивать инвесторам проценты.

По моему займу – в течение трех месяцев, другие же не получали вознаграждение в течение полугода. 

Никаких письменных объяснений владельцы не давали, а в устной форме рассказывали о проблемах в управлении компанией и о том, что им якобы пришлось расстаться с неудобным для их бизнеса партнером и это отняло все деньги. Заверяли при этом, что как только все вопросы будут решены, бизнес обязательно «взлетит». Бизнес «не взлетел», и я обратился в суд.

Дело выиграл, но владельцы интернет-магазина к тому моменту успели вывести все активы из юрлица, а сами, как поручители-физлица, сменили прописку на один из южных регионов России. В Москве на них не было оформлено ровным счетом ничего – ни автомобилей, ни жилья. В этом проекте, как оказалось, участвовало около 20 инвесторов, на сайте суда значится 15 человек, подавших иски.

Сумма займов колебалась от 300 тысяч до 3 млн рублей.

Ситуация усложнилась еще и позицией МВД, которое не усматривает мошенничества в действиях таких заемщиков. Чтобы привлечь недобросовестных бизнесменов к ответственности, приходится объединяться и искать других пострадавших. Только массовые заявления могут растормошить неповоротливые структуры. Отсюда совет – лучше держитесь группой инвесторов. Одиночное инвестирование опасно.

Сейчас скопилось немало решений в мою пользу. Все они исполняются приставами и успешно.

Так, осенью 2017 года Мещанский суд Москвы, приняв во внимание все детали процесса, приплюсовал к моему займу все невыплаченные вознаграждения, а также начислил пеню на каждую невыплату.

В итоге, сумма к взысканию получилась в 4,5 раза больше той, которую я изначально выдавал заемщику в виде займа. Знакомые адвокаты и юристы это решение суда назвали беспрецедентным.

Пошли на площадку?

Сегодня в России около 10 краудинвестинговых площадок разного уровня и направления. Инвестировать в бизнес я начинал с площадки StartTrack.

Несмотря на то, что любая площадка не является гарантом надежности проектов, это был довольно успешный опыт – StratTrack предоставляет удобный сервис, ответственно подходит к подготовке документов, открыто отвечает на вопросы и проводит мастер-классы, в том числе – о работе с проблемными кейсами. Вероятно, дело в том, что топ-менеджмент площадки — финансисты, работавшие на бирже и в брокерских компаниях. Все компании, в которые я инвестировал через площадку своевременно выполнили обязательства, однако я знаю, что несколько других проектов допустили дефолты. В каждом таком случае площадка шла навстречу инвесторам – помогала оформлять претензии и заявления, действовать организованно и быстро.

В России четкой статистики по дефолтам проектов, привлекших инвестиции через краудинвестинговые площадки, нет, но если посмотреть на цифры западных площадок, то, например, Funding Circle, крупнейшая краудинвестинговая площадка в Великобритании, на протяжении шести лет демонстрирует средний уровень дефолтов на уровне всего 2,1% от совокупного оборота. Funding Circle работает только с займами и с 2012 года привлекла в 31184 компании более 3 млрд фунтов стерлингов от 74309 инвесторов. 

Какие бы общие советы я дал новичкам, решившим инвестировать в бизнес? 

1. Действуйте в группе инвесторов

Больше людей – больше информации. В случае дефолта проекта вам легче найти и пригласить должника к переговорам. В случае суда вы сэкономите на юристах, так как при типовом договоре и исковые заявления типовые, да и судье легче рассматривать аналогичные дела. Если должник начнет скрываться, МВД предпримет действия только, если количество людей, подавших заявления, будет больше пяти.

2. Будьте взрослым

Конечно, краудинвестинговая площадка – это удобные инвестиции, как для новичка, так и для опытного инвестора. Однако, площадка не является гарантом надежности проектов. Поэтому, даже убедившись в репутации площадки, проводите самостоятельный анализ, общайтесь с учредителями компаний и принимайте самостоятельные решения.

3. Подписывайте годовые контракты

Годовой контракт позволяет проекту прогнозировать свои финансы. Фаундеры распределяют нагрузку, понимают сколько денег и в какие сроки они будут выплачивать инвесторам. Помните: деньги на 2-3 месяца не дают развития. Их можно только потратить. 

Годовой контракт выгоден еще и тем, что если возникнут проблемы с выплатами процентов или с возвратом самого займа, то, по суду, в соответствии с условиями договора, присуждается большая сумма к возврату. Таким образом, это становится хоть немного выгодно. 

4. Не слишком доверяйте цифрам

При заключении инвестиционного договора обязательно оговаривается, что инвестор имеет доступ к отчетной информации с определенной периодичностью – как правило, раз в месяц. Но все эти «страховки» часто не работают.

Отчетность нередко фальсифицируется или вовсе не отправляется.

Даже если вы лично решите посетить склад компании, вам скажут, на какую сумму здесь хранится товар, однако проверить достоверность информации вы не сможете – для этого придется провести полноценный аудит, что далеко не всегда возможно. 

5. Задержка выплат? Сразу в суд

Первый признак того, что у вашего заемщика серьезные проблемы – это две подряд невыплаты ежемесячного вознаграждения инвестору.

Через 30 дней после третьей невыплаты инвестор уже может нести в суд исковое заявление. Но имейте в виду: так как судебная система сильно перегружена, она работает медленно.

Судебный цикл – от подачи иска до того момента, когда инвестору выдадут на руки решение суда, может длиться больше года. 

Если вы чувствуете, что у проекта начались проблемы, не тяните, сразу обращайтесь в суд. Я подал один из исков 20 августа 2017 года и только 18 июня 2018 суд огласил решение в мою пользу (правда, до сих пор не могу получить его в письменном виде из-за перегруза канцелярии суда!). 

Только в сентябре закончится срок оспаривания по этому иску, а значит, только в конце сентября я смогу получить исполнительный лист, чтобы начать взыскивать долг. Таким образом, судебный цикл составит 13 месяцев! Досудебные переговоры займут 1 месяц, срок судебных рассмотрений – от 5 месяцев. Подробнее читайте в пункте 7. 

6. Не надейтесь договориться по-хорошему

Лично мне удалось не доводить дело до суда лишь по одному договору – директор коммерческого образовательного учреждения, в которое я инвестировал, год уклонялся от встреч со мной, однако сам связался со мной и вернул деньги, как только увидел на сайте суда объявление о заседании, где он был указан в качестве ответчика. Судебные иски – это пятно на репутации заемщика, и предприниматели дорожат ею. Но, увы, далеко не все. 

7. Изучите процедуру

После двух невыплат подряд заемщику вручается досудебное предупреждение, а через 30 дней можно подать судебный иск. Примерно через 40 дней после подачи как пройдет собеседование у назначенного по делу судьи. Собеседование – это рассмотрение формальной стороны дела, когда судья разбирается, какие документы в деле есть, а каких не хватает. 

Читайте также:  Долго ли будет сидеть человек под следствием

Еще через 40 дней после собеседования будет назначено первое заседание с участием обеих сторон, а еще через примерно 40 дней будет второе заседание (существует практика решать все двумя и даже тремя заседаниями).

Еще приблизительно через 40 дней, если решение вступило в силу, вы получаете исполнительный лист и едете в службу судебных приставов по месту регистрации должника. Чтобы инициировать процесс взыскания, необходимо опять же обратиться туда с заявлением и ждать положенные сроки.

Запомните формулу: на практике самый короткий судебный процесс от подачи иска до исполнительного листа занимает 4 раза по 40 дней – 160 дней. Держите это в голове. 

8. Штрафуйте, пока закон позволяет

Большинство краудинвестинговых площадок предлагают начислять пени в размере 0,1% за каждый день просрочки. Но я считаю, что штрафы должны начинаться от 0,5% в день. В некоторых моих договорах где риск выше размер штрафа составляет даже больше – до 1,5% в день. Это вовсе не способ нажиться на проектах или финансово обескровить предпринимателя, а мощный стимул не заходить в суд. 

Судьи, к слову, пока еще признают все штрафы, указанные в договоре, в полном объеме (3-4 года назад ситуация была иная: суд отменял штрафы и пени), но этот короткий период заканчивается.

В ближайшее время суды начнут применять новый закон, согласно которому пеню по такого рода инвестиционным договорам будут начислять по определенной ставке.

На практике это означает, что сумму штрафов уменьшат.

Защитить деньги от хакеров, или в чем причина успеха криптовалютных воров

Несколько советов от победителя в гонке за доходность с индексом S&P 500

Как вернуть деньги от брокера — мошенника самому и бесплатно — Финансы на vc.ru

{«id»:189342,»gtm»:null}

Бесплатная пошаговая инструкция по самостоятельному возврату денег через чарджбэк, на опыте компании НЭС. Включает примеры заявлений в банк и список документов.

Брокер не выводит ваши средства. Сколько заявок не подавай, они отклоняются или остаются не рассмотренными. Вы прислали все документы, которые от вас требовали: паспорт, удостоверение, платежки ЖКХ, селфи во всех видах. Явно идет игра в одни ворота: вы все время платите, а взамен не получаете ничего.

С помощью Международных платежных систем VISA и Mastercard (или национальной системы МИР) вы имеете возможность вернуть деньги, отправленные брокеру. Для этого нужно обратиться в свой банк, и заявить, что вы хотите прибегнуть к процедуре возврата платежей (chargeback, чарджбэк).

  • По картам VISA, Mastercard, Maestro, МИР;
  • С карты физического лица и на счет юридического лица;
  • Сделанные не ранее, чем за 18 месяцев (540 дней) до подачи заявления в банк.

Переводы через онлайн-кабинеты банков, систему быстрых платежей, электронные кошельки или криптовалюты по чарджбэк вернуть нельзя.

Все в порядке? Начинаем подготовку.

Вам придется обязательно фиксировать все переговоры с аналитиком и другими сотрудниками брокера. Заранее подготовьтесь: установите на компьютер Free Cam, на Android — Call Recorder, на Iphone — TapeACall. Потренируйтесь записывать разговоры, попросите помочь с этим родных или друзей. Эти записи послужат доказательствами для российского регулятора финансового рынка.

Пока доступ в личный кабинет активен, сохраните свидетельства:

  • Отчет о пополнениях депозита (ваших платежах);
  • Журнал заявок на вывод;
  • Отчет о финансовом состоянии (сумма баланса).

Последний скриншот будет важным аргументов в вашу пользу для банка. По умолчанию кредитное учреждение считает, что брокер предоставляет реальный доступ к финансовым услугам. С точки зрения банка, если на балансе трейдера есть деньги, значит, есть что возвращать, и процесс опротестования пойдет проще. Это не значит, что нельзя вернуть слитый депозит. Можно, но немного сложнее.

Если в свое время вы послушали аналитика и установили программу удаленного управления, удалите ее со всех устройств. С компьютера, планшета, телефона. Так вы обезопасите свои счета и сохраните улики. Известны случаи, когда мошенники зачищали переписку на компьютерах своих жертв.

Девушке решила заработать на трейдинге с Marketsoft.dk. Сама перевела деньги мошенникам, и задумалась, как вернуть 338 211 рублей. Опротестовала платежи по карте VISA в банке «ACBA-credit agricole BANK» и вернула свои средства.

Укажите свои регистрационные данные, дату заключения договора, даты и суммы платежей. Напишите, что вы не получили обещанных услуг, а потому требуете расторжения договора и возврата денег.

Если аккаунт к этому моменту уже заблокирован, используйте это обстоятельство как главный аргумент. Отправьте письмо на контактную электронную почту, обычно это адрес техподдержки.

Сохраните скриншот отправки письма из папки «Исходящие» вашего почтового ящика.

После отправки претензии подождите положенные 10 дней (две рабочие недели). Скорее всего, никакого ответа не будет. Теперь смело отсылайте уведомление о расторжении договора в одностороннем порядке.

В этом документе ссылайтесь на претензию, оставленную брокером без ответа.

Поставьте компанию в известность, что согласно статье 450 Гражданского кодекса РФ, часть 1, параграф 2, вы отказываетесь от дальнейшего сотрудничества и требуете возврата платежей.

Поняв, что клиент соскакивает с крючка, объявится и знакомый аналитик, и куча незнакомых. Вас начнут доставать оборотни, притворяющиеся сотрудниками службы безопасности, или финансового отдела брокера, европейских банков, регуляторов, Интерпола, арбитражных комиссий.

Вас будут убеждать, осуждать, вам могут угрожать, и непременно станут вымогать новые платежи. Под соусом комиссий, налогов, штрафов, федеральных печатей. Все переговоры фиксируйте и ни на что не соглашайтесь.

Не переводите ни копейки ни под каким видом! Сохраняйте скриншоты и аудиозаписи.

Если аккаунт блокируют, не переживайте, цифры на платформе никак не связаны с деньгами на банковском счету брокера. Обязательно сохраните скриншот страницы авторизации с сообщением о блокировке аккаунта.

Договор — важное доказательство для банка. Но брокеры редко присылают его на подпись. Если этого документа у вас нет, подойдет любое письменное обязательство предоставить услуги. На худой конец, скриншоты клиентского соглашения с сайта.

Владелец карт MasterCard в банках Открытие, ВТБ и Тинькофф повелся на рекламу оффшорного брокера Strade24. Подстрекаемый «аналитиками», перевел в общей сложности 369 921 рублей. Убедившись, что вывести средства не получается, решил сделать чарджбэк самостоятельно. Подал заявления в банки и вернул свои деньги.

Претензионному отделу банка нужны будут доказательства ваших платежей брокеру. На первый взгляд это выглядит несуразной отговоркой.

Банк и так учитывает все операции, почему же клиент сам должен доказывать, что платил? Дело в том, что отделу претензий не положен доступ к этой информации. В качестве доказательств нужны выписки и квитанции об оплате (или справки об операциях).

Проще всего получить их в личном кабинете онлайн — банка. Может понадобиться и заверенные банком распечатки. На случай, если заявление об опротестовании придется подавать в отделении.

Документы, которых изначально не было в электронном виде, надо перевести в цифру. В том числе чеки банкомата, договора, квитанции. Выставляйте разумное разрешение фотографий: для доказательств не нужен объем больше 1 мегабайта, а в большинстве онлайн-приемных банков есть ограничения на размер пересылаемых файлов.

Не всякий банк обеспечивает удобную подачу заявлений на опротестование через сайт. Сейчас доступен сервис на сайте Альфа — банка, форма поддержки пользователей. Тинькофф позволяет пользователям отправлять обращения через чат в мобильном или интернет-банке. Кроме того, запишите телефоны и адреса электронной почты, по которым можно уточнить, как движется дело.

Для этого пошлите запрос в свой банк, и попросите их прислать дополнительные сведения по вашим переводам брокеру:

  • Название банка-эквайера;
  • Идентификационные номера транзакций ARN (Acquirer’s Reference Number);
  • Коды категорий бизнеса получателя платежа МСС (Merchant Category Code).

После ответа вы будете точно знать, кому и когда ушли деньги, а главное — на каком основании по документам. Отправьте такое обращение:

Укажите номер карты, с которой переводили деньги. Перечислите все платежи, с необходимыми данными по каждому из них:

  • Интервал дат платежа;
  • Название банка-эквайера;
  • ARN (Acquirer’s Reference Number);
  • Сумму в рублях;
  • Сумму в валюте.

Напишите, что вы делали заявки на вывод, но брокер деньги не перевел. Упомяните, что пытались договориться, но компания отказывается выводить средства.

Отметьте, что подозреваете мошенническую деятельность. Если код MCC, сообщенный эмитентом, отличается от 6211, обязательно об этом упомяните.

Дело в том, что законно получать платежи за оказание финансовых услуг имеют право только компании с МСС 6211. Если код другой, значит, компания обманывает эквайера. Перечислите все замеченные нарушения: мисскодинг (платежи по неверным видам деятельности), деятельность без лицензии, платежи иностранному юрлицу, не зарегистрированному в России (115-ФЗ).

И обязательно попросите сделать возврат по перечисленным операциям.

Под влиянием социальной инженерии брокера женщина согласилась перевести мошенникам 193 687 рублей. Платежи сделала по карте VISA, Сбербанк. После безуспешных попыток вывести деньги с брокерского счета, узнала в Сбербанке название банка-эквайера. Им оказался азербайджанский AGBank. Трейдер написала туда письмо по электронной почте и банк вернул ей средства.

Это важнейший документ в процедуре чарджбэк. Заявление о спорной операции составляется от имени держателя карты и описывает суть дела:

  • С каким брокером был заключен договор;
  • Какие платежи перевел держатель по карте на счет брокера, на какие суммы, когда;
  • Какие факты свидетельствует, что компания не оказала обещанные услуги;
  • Какие попытки предпринял владелец карты, чтобы договориться с брокером;
  • Просьбу к банку — эмитенту, как участнику платежной системы, рассмотреть заявление и передать его в банк — эквайер;
  • Просьбу к банку — эквайеру, как участнику платежной системы, рассмотреть заявление и инициировать процедуру чарджбэк.
Читайте также:  Штраф от туроператора за отказ от тура в Тайланд

Цб предупредил о риске двойного мошенничества с возвратом денег с forex — рбк

Учитывая, что услуги таких юристов платные, потребитель «оказывается обманут дважды — первый раз мошенниками, предлагающими нелегальную услугу, второй раз — подобными псевдоюристами». В ЦБ также указали, что «нередко оплата услуг производится переводом денег на личную карту сотрудника компании, и в таком случае впоследствии доказать незаконность действий мошенников крайне сложно».

По мнению главы АФД Евгения Машарова, при выборе иностранного Forex-дилера «потребитель лишается права на судебную защиту, этим и пользуются так называемые юристы, которые за деньги составляют обращения во всевозможные инстанции, обещая, как правило, на словах гражданину, что там обязательно помогут». «Юристы подкованы в области уголовного права, и поэтому они в своих договорах не указывают стопроцентную гарантию результата за свою псевдодеятельность», — предупредил Машаров.

Дилеры предлагают клиентам заработать на курсовых колебаниях через покупку производных финансовых инструментов на валюту или валютные пары на международном внебиржевом валютном рынке Forex. Клиент может играть на рынке на заемные деньги.

В АФД рекомендовали «воздерживаться от контактов с сомнительными компаниями и интернет-площадками, предлагающими инвестиционные услуги без лицензии регулятора». В России действуют всего четыре Forex-дилера, имеющих лицензии ЦБ: «Альфа-Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ-Форекс» и «Финам Форекс» (все члены АФД).

Число легальных игроков на рынке резко сократилось после того, как Центральный банк в конце 2018 года отозвал лицензии у пяти крупнейших из них, посчитав, что они действовали недобросовестно, используя российские «дочки» для привлечения россиян в зарубежные структуры в офшорах, не подпадающие под контроль регулятора.

Как складывается практика по возврату денег с Forex

Отсудить потерянные деньги у нелегальных форекс-дилеров сложно. В ассоциации привели как пример подборку решений Мосгорсуда, который отказывает клиентам зарубежных дилеров в возмещении средств.

Как следует из решений суда, один из клиентов «Международного финансового центра» и Global FX Trading потерял $3100, переведя их на счет, открытый для торговли.

При поручении вывести денежные средства с торговых платформ «Глобал Эф Икс Интернешнл» не исполнило свои обязательства, сказано в иске. Другой клиент Global FX просил взыскать с компании 3,8 млн руб., которые он перечислил на депозит.

В обоих случаях суд указал, что клиенты компании заключали с ней договоры об оказании безвозмездных услуг, а истцы не смогли доказать, что деньги были переведены на счета ответчиков. В итоге клиент не приобрел право на возврат денежных средств по данному договору, решил суд.

РБК направил запрос в Global FX Trading.

Адвокат или юрист, который добросовестно относится к своим обязательствам, гарантировать результат работы никогда не будет и не должен: в законодательстве об адвокатской деятельности есть прямой запрет на гарантию положительного результата, напоминает партнер адвокатского бюро «Бишенов и партнеры» Даханаго Нагоева.

Но суды в своих решениях не ориентируются на наличие лицензии у дилеров, а учитывают лишь формулировки из договора с клиентами, поясняет юрист: «Судьи не рассматривают дела с такого ракурса, что одни Forex-организации действуют по лицензии, а другие организации в ее отсутствие». В таких случаях при исследовании доказательств суд приходит к выводу, что услуги, прописанные в договоре, были оказаны, деньги за них выплачены, а акт передачи услуг подписан сторонами, но ожидаемых гражданином обещаний там, естественно, нет, заключила Нагоева.

Вернуть деньги из инвестиционных компаний

Инвестиционная деятельность сопряжена с рисками потери вложенных денег. Если стабильные ежемесячные выплаты прекратились, то инвестору следует как можно скорее вернуть деньги из инвестиционных компаний. В данном случае потеря времени работает против гражданина, и чем быстрее он начнет действовать, тем выше вероятность возврата вложенных средств.

Что делать, если не возвращают деньги из инвестиционных компаний

Чтобы получить подтверждение, что инвест.компания отказывается добровольно отдавать вложенные средства необходимо написать претензию о возврате своих финансов. Она пишется в стандартной письменной форме. Направить претензию следует заказным письмом с уведомлением о получении. Если ответ на претензию не последовал, и компания не отдала инвестиции, то инвестору может сделать следующее:

  • воспользоваться функцией chargeback;
  • обратиться в МВД РФ Отдел «К»;

Chargeback

Чарджбек (chargeback) – это процедура опротестования перевода денег. Чтобы воспользоваться им, необходимо, чтобы платеж соответствовал следующим критериям:

  • перевод осуществлялся с пластиковой карты платежной системы VISA или MasterCard;
  • с момента оплаты прошло не более 540 дней.

Для отмены транзакции необходимо обратиться в банк с заявлением, в котором указывается:

  • номер карты;
  • дата и сумма перевода;
  • наименование инвестиционной компании.

К заявлению прикладываются доказательства неисполнения инвест компанией своих обязательств.

Получить консультацию юриста

Отдел «К» МВД РФ

Вернуть деньги инвест компаний можно путем обращения в правоохранительные органы. В Министерстве внутренних дел создано специальное подразделение «К», в обязанности которого входит борьба с правонарушениями в сфере информационных технологий.

Если инвестиционная организация не исполняет свои обязательства, то это является преступлением, которое классифицируется правоохранительными органами по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Как оформить заявление:

  • «Куда» — название правоохранительного органа, куда подаете заявление (где у вас его будут принимать);
  • «Кому» — Ф.И.О. главного руководителя этого отделения;
  • «От кого» — личные данные (Ф.И.О., адрес, телефон, электронная почта);
  • «Заявление» — описание противоправных действия преступника, ущерба, который был нанесен, и других обстоятельств;
  • «Данные владельцев компании», или другие известные данные о злоумышленнике, Ф.И.О., адрес, контактные данные, реквизиты, договора, ООО;
  • «Приложение» — список материалов, служащих доказательством мошенничества;
  • «Подтверждение о ложном доносе» — ваша подпись с расшифровкой, подтверждающая, что вы ознакомлены с последствиями за ложный донос;
  • «Дата и подпись».

Заявление можно подать в полицию в письменной форме с приложением доказательств нарушения прав инвестора. А они сами направят заявку в специализированные отделения.

Какие трудности могут возникнуть

При возврате денег через chargeback необходимо, чтобы платеж был осуществлен именно с помощью банковской карты. Если средства переводились через интернет-банкинг или мобильный банк, то воспользоваться чарджбеком не получится. Большие затруднения у инвесторов вызывает сбор доказательств, что инвестиционная компания является мошенником.

При отказе банка от чарджбека опротестовывать его придется в судебном порядке. А это влечет за собой дополнительные финансовые расходы и потерю времени.

Куда жаловаться на инвестиционную компанию?

Если ваш менеджер игнорирует ситуацию с возвратом денежных средств, нужно обращаться непосредственно генеральному директору компании или в управление по финансовым услугам. Если спорный вопрос с ген.

директором решить не удается, тогда жаловаться на инвестиционную компанию нужно сразу во все правовые инстанции.

Помните, что оформленные четко и детально жалобы, рассматриваются быстрее, поэтому стоит обратиться к юристам, которые помогут учесть все моменты при составлении документа.

ОЮЦ «Парфенон» имеет большой опыт по возврату средств, в случаях обращения граждан по сложным ситуациям с инвест. компаниями. Каждое обращение всегда рассматривается нашими юристами индивидуально. Мы осуществляем полный цикл работ по возврату вкладов и используем разнообразные законные методы.

Наши преимущества:

  • комплексное юридическое сопровождение клиента до финального результата;
  • тесное взаимодействие с государственными и контролирующими органами;
  • понимание работы системы «изнутри» финансовых организаций.

Мы оказываем следующие услуги:

  • подготовим пакет документов на опротестование транзакции;
  • составим претензию в кредитно-финансовую организацию;
  • составим исковые заявления для возбуждения уголовного дела;
  • проведем юридическую экспертизу договоров;
  • привлечем СМИ и общественность.

Главной целью для нас является решение финансовой проблемы клиента. Мы дорожим своей репутацией и хотим, чтобы к нам обращались по рекомендации довольных инвесторов, вернувших свои деньги с нашей помощью.

Кпк финанс инвест – как вернуть деньги вкладчикам? что происходит с кооперативом

Кредитный потребительский кооператив «Финанс Инвест» осуществлял свою деятельность в многих регионах России. Занимался привлечением личных сбережений граждан под проценты. В настоящее время офисы кооператива в нескольких городах закрыты и пайщикам не возвращают деньги.

Схема привлечения клиентов для вложения денег, очень простая. Вначале организовывается офис и подбирается персонал, который будет работать в офисах кооператива. Офис оборудуется таким образом, что бы показать значимость и солидность кооператива, что бы у вкладчиков не было ни каких сомнений при вложении денег.

Далее запускается рекламная компания, в газетах, журналах, телевидение, раздаются листовки и баннеры.

Самым важным моментом при привлечении пайщиков, является те самые обещанные проценты, что будут выплачиваться раз в три месяца, раз в полгода, раз в год, или раз в три года, проценты, конечно же, обещают намного больше, чем в банках, от 13% до 18%.

Последние новости о кооперативе Финанс Инвест

Новости о потребительском кооперативе Финанс Инвест, таковы, что кооперативов было несколько под схожим названием, но председатель правления был один, об этом мы опишем ниже.

Кооперативы регистрировались по разным регионам, КПК «Финанс Инвест Владимир», этот кооператив соответственно оказывал свои услуги по привлечению денег в Владимирской области, далее КПК «Финанс Инвест» но уже в Орле, далее КПК «Финанс Инвест» в Рязани, и оказание услуг по Рязанской области.

Еще был офис в городе Брянск, там тоже принимали деньги у населения, но офис, так же, как и в других городах закрыт.

Регистрационные данные о кооперативе Финанс Инвест

Данные о разных кооперативах, но с одним названием и председателем, будут приводиться из открытых источников, что бы, не нарушалось действующее законодательство.

  1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «ФИНАНС ИНВЕСТ ВЛАДИМИР»
  2. Действующая организация
  3. ОГРН 1173328014859 от 1 ноября 2017 г.
  4. ИНН/КПП 3327138700/332701001
  5. Дата регистрации 01.11.2017
  6. ОКПО 20059219
  7. Юридический адрес: 600001, Владимирская область, город Владимир, проспект Ленина, дом 16, помещение VIII
  8. Основной вид деятельности: Предоставление займов и прочих видов кредита (64.92)
  9. Уставный капитал: 800 руб.
  10. Руководитель Председатель правления Ласточкина Дарья Андреевна
Читайте также:  Можно ли маме выписаться из квартиры без ребенка?

Далее кооператив, который в Рязани:

  1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «ФИНАНС ИНВЕСТ»
  2. Действующая организация
  3. ОГРН 1176234012635 от 2 июня 2017 г.
  4. ИНН/КПП 6234169740/623401001
  5. Дата регистрации 02.06.2017
  6. ОКПО 16167529
  7. Юридический адрес: 390023, Рязанская область, город Рязань, улица Ленина, дом 12 литера а, помещение н1
  8. Основной вид деятельности: Предоставление займов и прочих видов кредита (64.92)
  9. Уставный капитал: 800 руб.
  10. Руководитель Председатель правления Ласточкина Дарья Андреевна

Кооператив в Орле:

  1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «ФИНАНС ИНВЕСТ»
  2. Действующая организация
  3. ОГРН 1165749058200 от 9 сентября 2016 г.
  4. ИНН/КПП 5751059110/575101001
  5. Дата регистрации 09.09.2016
  6. ОКПО 04600180
  7. Юридический адрес: 302030, Орловская область, город Орёл, Московская улица, дом 21 литера а1, помещение 67
  8. Основной вид деятельности: Предоставление займов и прочих видов кредита (64.92)
  9. Уставный капитал: 800 руб.
  10. Руководитель Председатель правления Ласточкина Дарья Андреевна

Офис кооператива «Финанс Инвест Владимир» в Брянске:

  1. Брянск, Ленина проспект, 78

Что сейчас происходит с кооперативом Финанс Инвест?

Из обращений граждан за помощью вернуть деньги из потребительского кооператива, становится понятно, что в Брянске офис кооператива закрыт, на телефонные звонки ни кто не отвечает.

Далее тех, кого обманули с вкладами, ездили в Орел и там тоже офисы закрыты, во Владимире так же закрыт офис.

Что уже дает основание полагать, что вкладчики столкнулись с очередной финансовой пирамидой, которая строилась из такого расчета, по максимуму привлечь вкладчиков, а потом просто закрыть офис и не возвращать деньги.

Что могут сделать вкладчики, что бы вернуть деньги?

Что бы вернуть деньги, вкладчики должны руководствоваться только законными способами возврата денег. К таким способам можно отнести:

  1. Досудебный претензионный обоснованный порядок разрешения ситуации;
  2. Обращение с исковым заявлением в суд по месту нахождения ответчика;
  3. Обращение с заявлением или жалобой в правоохранительные и надзорные органы, для проведения проверки (важно понимать, что государственные структуры и органы не возвращают деньги самостоятельно, а проводят проверки);
  4. Исполнительное производство у приставов после вынесения решения суда, и получения исполнительного листа;
  5. Включение в реестр кредиторов через арбитражный суд, в заявительном порядке, при ликвидации или банкротстве кооператива;
  6. Субсидиарная ответственность (применима в исключительных случаях);
  • Все эти способы возврата денег, предусмотрены законодательством, но могут быть и иные законные способы, которые можно определить только при наличии документов, понимания пройденных этапов и вообще, что было сделано по данной ситуации.
  • Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
  • Звоните 8-800-777-32-16.
  • Бесплатная горячая юридическая линия.
  • Дети на дороге: что делать если ребенка сбила машина + авария с детьми, практика, последствия Сегодня в России ситуация с дорожным движением и регулированием дошла до того предела, что можно неиронично сравнивать ее с фильмами. Например, с одной популярной кинокартиной, про Дорогу ярости. Потому что более точного описания и найти не удастся. Нужно сказать, что это довольно сложная ситуация, которую решить пока никому еще не удавалось. По уровню безопасности на дороге, нам сравнивать себя с ЕС и другими передовыми странами было бы достаточно глупо и опрометчиво. Есть похожие на нас страны, у которых с безопасностью дорожного движения все примерно точно так же. Например, Индия. Или некоторые страны Ближнего востока. Иными словами, ситуация довольно странная, и очень унылая. Однако, это еще не все. Ведь помимо взрослых участников дорожного движения, часто гибнут и дети. И вот этот удар довольно сложно компенсировать. Сегодня мы поговорим о том, как обстоят дела с дорожным движением, расскажем что может быть за нанесение тяжких телесных повреждений детям при ДТП. И разберем некоторые резонансные случаи, связанные с этим. Давайте начинать. Показать полностью
  • Звонки от финансового аналитика: обман на финансовых рынках + брокеры, трейдеры, пострадавшие инвесторы В современном мире, финансы это базовая составляющая. Вообще, финансы и экономика всегда были базовой составляющей для всех систем. Ведь если у вас нет ресурсов, то и социализм и коммунизм вы построить не сможете. Сегодня же мир капитализма. Где финансы это открыто базовый ресурс и сфера. И за передел финансов постоянно сражаются разные силы, отдельные компании, мегакорпорации и простые граждане. И мошенники, в том числе. Сегодня мы поговорим о том, как работают мошенники на финансовых рынках, и расскажем сколькими способами можно потенциально отобрать деньги у практически любого человека. Показать полностью
  • Проверить знак на дороге: законные и незаконные дорожные знаки + установка, соответствие, контроль Дорожные знаки современный обитатель города видит практически каждый день. Это часть регулирующей инфраструктуры, которая позволяет обеспечить более или менее организованное движение на дорогах. Конечно, сами по себе знаки, не могут остановить зарвавшегося водителя. Зато они помогают определить момент, когда нарушение уже произошло. В общих чертах, знаки на дорогах несут в себе полезную информацию для всех участников дорожного движения. Сегодня мы поговорим о такой простой и незамысловатой вещи, как дорожные знаки. А заодно разберемся какие системы расстановки таких знаков бывают, для чего они могут применяться и рассмотрим все аспекты их применения в современных мегаполисах. Давайте начинать. Показать полностью
  • Пограничный режим: правила нахождения в приграничной полосе + проезд, пропуска, проход, разрешение Границы появились еще до того, как сформировались первые государства. Даже сегодня, на Ближнем Востоке, где люди живут в рамках отдельных поселений, могут возникать конфликты, которые связаны с территориальными претензиями. Похожий пример это недавний конфликт на Кавказе. Где конфликт был обоснован территориальными претензиями на земли. Претензиями, которые не похожи на то, что мы привыкли наблюдать между государствами. Здесь речь скорее идет о более низкоуровневом территориальном споре, на уровне народностей. Хоть разгорелся конфликт именно на уровне регионов. В случае с государствами, все еще сложнее и веселее одновременно. По сути, основные войны обычно как раз начинались из-за территориальных претензий и споров. Или планов захватчиков на чужие земли и население. Ничего особо не поменялось и сегодня. Давайте поговорим о том, что такое границы, и какие фундаментальные проблемы это закладывает в современный мир. А заодно узнаем что такое пограничная служба, режим и разберемся как все это работает. Показать полностью
  • Подписка на сайте знакомств: как отписаться и отменить подписку + списание денег, личные данные, сложности Бизнес на сайтах знакомств появился практически сразу, с развитием интернета. Сегодня есть какое-то запредельное количество сервисов, мессенджеров и отдельных площадок, где люди только и делают что знакомятся. Естественно, никто себе особо друзей на таких ресурсах не ищет. В основном все это касается вопросов удовлетворения совсем других потребностей. Поскольку игра на половом инстинкте это очень серьезное по влиянию событие, то мошенников на этом рынке тоже очень много. Наверное мошенников на сайтах знакомств процентов 80-90 от общей массы пользователей. Да и в молодежных сервисах ситуация уже не лучше. Кроме того, существуют целые сети сайтов, вымогающие подписки и обманывающие пользователей на деньги. Сегодня обо всем этом и поговорим. Показать полностью
  • Жуткие маньяки и убийцы: список самых жестоких маньяков + жертвы, пострадавшие, причины, последствия Сегодня мы разберем такое непростое явление как маньяки. В какой-то степени, маньяки существовали всегда, потому, что люди с радикальными психическими нарушениями и травмами, могут появляться практически в любом обществе. И при любой системе. Просто совершенствование систем исполнительной власти, позволило заметить существующую проблему и всерьез ею озаботиться. Едва ли маньяки могли не существовать в древние времена. Просто их некому было поймать и осудить. Сегодня мы поговорим о том, какие бывают маньяки. Разберемся с тем, что они делают. И попробуем разобраться с целями, которые они обычно преследуют. Скажем сразу, логикой этот мир сумасшествия описать довольно проблематично. Потому что цели, преследуемые маньяками, стоят всегда за гранью поверхностного изучения. Тут нужно углубляться и в психиатрию. И в психологию. Давайте, пожалуй с этого и начнем. Показать полностью
  • Эзотерика и обман людей: как обманывают на предсказаниях, гаданиях, страхах, желаниях Сегодня мы поговорим о такой теме, как эзотерика и мистицизм. Все это очень тесно связано с различными культами и верованиями. И надо сказать, что опирается эзотеризм и другие учения, в основном на ту иррациональную составляющую любого человека, которая есть в голове почти у всех. Довольно сложно объяснить, как и почему это работает. Возможно проблема в несовершенстве человеческого мозга. Или в чем-то еще. Но отрицать, что многим людям свойственно просто верить во что-то, без рационализации и доказательной базы, будет разве что глупец. Естественно, можно сказать что научный подход должен превалировать. Но реальность, а иногда и власть держащие, считают несколько по-другому. Историки имеют на это свой взгляд. Философы выстраивают целые концепции на базе этого явления. При этом механизм веры может быть использован как для якобы благих целей, так и для мошенничества. Сегодня мы поговорим обо всех аспектах этого явления, в контексте эзотерики. Показать полностью

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector