Букмекерская контора незаконно присвоила себе 12 тысяч долларов США. Как подать на них в суд?

Здравствуйте,выиграл в букмекерской конторе,теперь она мне не хочет выплачивать,могу ли я подать на нее в суд?

Подать в суд на букмекерскую контору — консультация юриста

Да. Тут даже нужно подать в суд при наличии подтверждающих выигрыш документов.

Можете ли мне помочь? Как можно подать Иск на букмекерская контору. Я сделал ставку а они выигрыш не дают говорят, что у них была ошибка и поэтому такой кофициент дали в связи с этим отменили выигрыш как мне быть ?

Орхан, г. Санкт-Петербург
Подать в суд на букмекерскую контору — консультация юриста

Если у вас есть Договор и он нарушен конторой, то можете подать Исковое заявление в суд, заказать вы его можете в чат юристу или составить самостоятельно
Гражданский процессуальный Кодекс, N 138-ФЗ | ст 131 ГПК РФ
Статья 131. Форма и содержание искового заявления

[Гражданский процессуальный кодекс РФ] [Глава 12] [Статья 131]1. Исковое заявление подается в суд в письменной форме.

2. В исковом заявлении должны быть указаны:
1) наименование суда, в который подается заявление;
2) наименование истца, его место жительства или, если истцом является организация, ее место нахождения, а также наименование представителя и его адрес, если заявление подается представителем;
3) наименование ответчика, его место жительства или, если ответчиком является организация, ее место нахождения;
4) в чем заключается нарушение либо угроза нарушения прав, свобод или законных интересов истца и его требования;
5) обстоятельства, на которых Истец основывает свои требования, и доказательства, подтверждающие эти обстоятельства;
6) Цена иска, если он подлежит оценке, а также расчет взыскиваемых или оспариваемых денежных сумм;
7) сведения о соблюдении досудебного порядка обращения к ответчику, если это установлено федеральным законом или предусмотрено договором сторон;
8) перечень прилагаемых к заявлению документов.
В заявлении могут быть указаны номера телефонов, факсов, адреса электронной почты истца, его представителя, ответчика, иные сведения, имеющие значение для рассмотрения и разрешения дела, а также изложены ходатайства истца.

В исковом заявлении, предъявляемом прокурором в защиту интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований или в защиту прав, свобод и законных интересов неопределенного круга лиц, должно быть указано, в чем конкретно заключаются их интересы, какое право нарушено, а также должна содержаться ссылка на Закон или иной нормативный правовой акт, предусматривающие способы защиты этих интересов.

В случае обращения прокурора в защиту законных интересов гражданина в заявлении должно содержаться обоснование невозможности предъявления иска самим гражданином либо указание на обращение гражданина к прокурору.

4. Исковое заявление подписывается истцом или его представителем при наличии у него полномочий на подписание заявления и предъявление его в суд.

Исковое заявление, подаваемое посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащее ходатайство об обеспечении иска, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Здравствуйте.

Возможно ли подать в суд на букмекерскую компанию, если ставка была рассчитана неверно.

Подать в суд на букмекерскую контору — консультация юриста

Юрист: Александр Абраменко

?Добрый день! Если произошло нарушение Ваших прав, то иск подать можно. Весь вопрос в доказательствах.

Семен, здравствуйте.

Основной вопрос состоит в том какую сумму вы оспариваете в букмекерской конторе. Если несколько тысяч рублей, то смысла обращаться с суд не имеется.

Дело в том, что самостоятельно вы подготовить иск в суд не сможете, а Юрист запросит за проделанную работу по составлению иска и представления ваших интересов в суде значительно большую сумму.

Шансов же, что суд удовлетворит даже подготовленный профессиональным юристом иск, крайне мало.

Чтобы Вам было понятно о чем я пишу, ознакомьтесь со статьей 4 Федерального закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведения азартных игр и о внесении изменений в некоторые Законодательные акты Российской Федерации»:

Статья 4. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе
Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:1) азартная игра — основанное на риске соглашение о выигрыше, заключенное двумя или несколькими участниками такого соглашения между собой либо с организатором азартной игры по правилам, установленным организатором азартной игры;2) пари — азартная игра, при которой исход основанного на риске соглашения о выигрыше, заключаемого двумя или несколькими участниками пари между собой либо с организатором данного вида азартной игры, зависит от события, относительно которого неизвестно, наступит оно или нет;
3) ставка — денежные средства, передаваемые участником азартной игры организатору азартной игры (за исключением денежных средств, признаваемых в соответствии с настоящим Федеральным законом интерактивной ставкой) и служащие условием участия в азартной игре в соответствии с правилами, установленными организатором азартной игры;

3.1) интерактивная ставка — денежные средства, в том числе электронные денежные средства, передаваемые с использованием электронных средств платежа центром учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов организатору азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе по поручениям участников данных видов азартных игр и служащие условием участия в азартной игре в соответствии с правилами, установленными таким организатором азартных игр;

4) выигрыш — денежные средства или иное имущество, в том числе имущественные права, подлежащие выплате или передаче участнику азартной игры при наступлении результата азартной игры, предусмотренного правилами, установленными организатором азартной игры;
То есть законодатель четко указал, что вы играете по правилам, установленным букмекерской конторой, которая эти правила всегда составляет очень хитроумно и всегда в своих интересах. Возьмите правила любой букмекерской конторы, например, «Пари Матч» и вы узнаете, что:

В случае программных сбоев при приеме ставок и при других аргументах, подтверждающих некорректность ставки, Пари-Матч ИГРЫ имеет право объявить данные ставки недействительными. Администрация Пари-Матч ИГР оставляет за собой право аннулировать любую некорректную ставку.

Разрешая ваш спор с букмекерской конторой суд будет руководствоваться положениями данных правил. Как вы понимаете, шансов на благоприятный для Вас исход мало. Удачи!

Как подать в суд на букмекера и отсудить деньги?

Если вы намерены возвращать свои деньги у букмекера через суд, нужно чётко понимать, что шанс на положительный исход для вас не самый высокий. И это мы сейчас говорим о лицензированных российских букмекерах. Объясним, почему так происходит.

Суд, рассматривая ваш спор с букмекером, будет опираться на Закон 244 Ф3, регулирующий деятельности по проведению и организации азартных игр. В статье 4 неоднократно повторяется одна немаловажная деталь.

Закон чётко говорит, что вы играете по правилам, установленным букмекером. Игроки, в свою очередь, сами соглашаются с этими правилами при регистрации аккаунта в беттинговой компании.

Судья, естественно, подробно изучит правила организатора азартных игр. У всех букмекеров они практически не отличаются друг от друга. В качестве примера рассмотрим пункт 4.5 от БК Фонбет, из которого выделим некоторые моменты. Итак, букмекер может не выплатить выигрыш (аннулировать, отменить ставку) по следующим причинам:

если выявлена ошибка персонала или произошёл технический сбой при формировании линии (несоответствие коэффициентов, явные опечатки);
при подозрении договорного матча (в том числе, если информация о договорном матче поступила от международных организаций, СМИ или субъектов спорта);
при подозрении, что беттор действует недобросовестно (в сговоре с другими лицами);
в случае выявления мультиаккаунтинга.

Также нередко случаются ситуации, когда букмекеры блокируют аккаунт игрока и не дают вывести со счёта крупную сумму денег.

Объясняется это тем, что беттор якобы нарушает такие правила как: мультиаккаунтинг, игра на договорных матчах, передача аккаунта другому лицу.

В реальности игрок может не нарушать никаких правил, а просто много выигрывать. Но, как говорится: “Был бы человек, статья найдётся”.

Таким образом, правила беттинговой компании могут принимать различные оттенки, которые на судебном процессе будут не в пользу беттора.

Пример проигранного иска к букмекеру

События имели место в 2016 г. Игрок поставил десять одинаковых ставок по 1000 руб. на большой теннис. А именно: на брейк теннисиста в гейме под коэффициент 3.4. Ставки выиграли, но букмекер рассчитал по ним возврат, а спустя некоторое время заблокировал аккаунт из-за подозрений в ставках на договорной матч.

Игрок не сдавался и после долгих споров с саппортом компании обратился за помощью к юристу, который помог составить исковое заявление против букмекера.

Что было в суде?

Фонбет предоставил справку от компании Federbet, в которой было сказано, что у матча были все признаки договорного (заметьте, только признаки).

Для справки: Federbet – международная организация, представляющая интересы всех операторов и потребителей в секторе азартных игр, которая специализируется на выявлении договорных матчей в Европе.

Также букмекер указал на то, что игрок при регистрации счёта согласился с правилами компании. Фонбет указал и на ссылку Федерального закона, где говорится о том, что игра ведётся по правилам, установленным букмекером.

В итоге суд признал аргументы представителя Фонбет убедительными и не удовлетворил иск игрока.

cуд букмекер

Советы юриста

В 2018 г. Новая Газета опубликовала комментарий юриста Марии Лепщиковой по поводу судебных исков от игроков в адрес букмекеров. Лепщикова сказала, что хоть она и юрист, но не советует сразу обращаться в суд. Иногда клиенту проще надавить угрозами жалоб, а букмекеру проще выплатить игроку спорную сумму и не попадать на проверки от контролирующих органов.

Если игрок считает, что букмекер его обманул, то сначала нужно написать в саппорт компании, а затем или в СРО, или в ЦУПИС, или в РАРИБ.

РАРИБ;
ЦУПИС 1;
СРО;
СРО.

Если вопрос остаётся неурегулированным, то Мария Лепщикова советует поступать следующим образом:

игрок должен зафиксировать все доказательства своей правоты (скриншоты аккаунта, переписка с представителями БК и так далее);
в идеале необходимо заверить все документы у нотариуса;
далее с пакетом документов стоит посетить банк, выдавший оператору ставок банковскую гарантию на 500 млн руб. И банк, возможно, заплатит по долгам букмекера.

Если это не сработало, можно обратиться в ФНС и указать, что у букмекера присутствуют проблемы с банковской гарантией. Тогда налоговая инициирует внеплановый аудит беттинговой компании.

Таким образом, есть шанс, что букмекер не захочет принимать гостей из ФНС и выплатит беттору спорную сумму задолго до суда.

Как составить исковое заявление на букмекера

После того как игрок безрезультатно перепробовал все способы мирно решить финансовый конфликт с букмекером, остаётся только суд. Чтобы правильно составить иск, посоветуем обратиться за помощью к юристам. Но на всякий случай расскажем, что должно быть в иске:

данные истца (ФИО, место жительства, телефон, эл. почта, паспортные данные);
данные ответчика (его местонахождение, а также наименование и адрес юрлица);
наименования суда;
описание, в чём состоит нарушение прав истца и его требования;
сумма иска (включает и Услуги адвоката + стоимость госпошлины);
сведения об отправленной претензии к букмекеру;
перечень документов, прилагаемых к заявлению.

Куда жаловаться на офшорного букмекера?

Представим, что игрок собирается жаловаться на офшорную компанию.

Первое, что игроку необходимо сделать – попытаться решить спорную ситуацию со службой поддержки БК. Но, скорее всего, после беседы с саппортом БК вопрос так и останется нерешённым. Далее необходимо выяснить, кто регулирует букмекерские лицензии на о. Кюрасао. Например, на сайте офшорной БК в нижней части можно найти ссылку на эту организацию – Curacao eGaming.

Но эта организация не поможет игроку получить свои деньги назад. Беттор может подать жалобу на букмекера в Curacao eGaming только по вопросам нарушений лицензии.

Все споры о выплатах, блокировке аккаунта, неправильного расчета ставок должны решаться непосредственно с оператором ставок или независимыми организациями, указанными на сайте букмекера.

Но на сайте букмекера мы так и не нашли перечня этих организаций. Получается замкнутый круг.

Идея подать в суд на офшорного букмекера не очень хорошая. Во-первых, изначально положительный исход суда для игрока под большим вопросом, даже если он и не сомневается в своей правоте. Во-вторых, вряд ли кто-то решится потратить большие деньги на авиаперелет на Кюрасао для себя или для своего адвоката, учитывая такие туманные перспективы.

Вывод простой. Играя в офшорной букмекерской конторе, нужно понимать, что отстоять свои права вряд ли получится.

Доходит ли дело до суда на Западе?

Конечно, доходит, но чаще всего споры разрешаются до суда с помощью независимых организаций. Для примера рассмотрим Великобританию. Там нет аналогов российских СРО, но есть независимые структуры, имеющие свой вес при возникновении конфликтов между игроком и букмекером. Например, организация IBAS.

Сотрудники IBAS изучают жалобу от беттора, и если они вынесут вердикт, что букмекер нарушил права игрока (неправомерно заблокировал аккаунт, неверно рассчитал ставку, не выплатил выигрыш), то компания должна подчиниться решению IBAS, но только в том случае, если сумма возврата игроку менее 10 тыс. фунтов стерлингов (964 тыс. руб.). Если сумма возврата больше, то букмекер имеет право её не платить и обратиться в суд.

Статистика от IBAS:

За 2019 г. было подано 6282 жалобы. В итоге игрокам вернулось более 634 000 фунтов стерлингов.

Можете ли вы подать в суд на букмекера?

Вы должны сначала попытаться урегулировать свой спор с букмекером путем переговоров. Далее нужно написать в СРО, ЦУПИС или РАРИБ. А уже только потом обращаемся в суд.

Реально ли выиграть суд у букмекера?

Практически нереально.

Букмекерские споры: защита игроков от недобросовестных букмекеров | Адвокат Святослав Васильев

Прежде всего необходимо понять в какой доменной зоне работает букмекерская контора. Как правило это зоны .ru или зона .com.

Ни для кого не секрет, что некоторые букмекерские конторы работают одновременно в двух зонах. Только вот зона .com официально не принадлежит букмекерской конторе, этот домен зарегистрирован на подставное лицо, а юридический адрес такой букмекерской конторы зарегистрирован где-нибудь на Сейшельских Островах. Но при этом это та же самая букмекерская контора, контора действует и в зоне .ru.

Для чего это сделано, спросите вы? Ответ очень прост. Так некоторые букмекерские конторы уходят от налогов и просто не выплачивают выигрыш и не возвращают деньги игрокам, сделавших ставку в зоне .com без каких-либо объяснений.

Если игрок делал ставку в зоне .com и букмекерская контора не выплачивает выигрыш, то вернуть такой выигрыш представляется крайне не простой, но выполнимой для нашей команды задачей.

Если же ставка была сделана в зоне .ru или в пункте приема ставок букмекерской конторы, но выигрыш букмекерская контора не выплачивает, не стоит отчаиваться. Вы не должны отдавать букмекерской конторе свои честно заработанные деньги!

Большинство букмекерских контор идут на различные ухищрения дабы не выплачивать выигрыш игроку.

Некоторые букмекерские конторы взяли на вооружение метод запугивания игроков. Они стали обвинять игроков в мошенничестве. Якобы игрок действовал в сговоре с другими игроками и своими действиями нанес ущерб букмекерам. Имейте в виду — это полный бред.

Таким образом они пытаются психологически надавить и убедить вас не обращаться в суд за своим законным выигрышем. Даже использование игроком так называемого «мультиаккаунта» не несет на него никаких правовых последствий. Термин «мультиаккаунт» — это выдумка букмекеров.

Законодательно данный термин ничем не подкреплен.

В последнее время очень популярен так называемый «технический сбой».

Якобы на сервере букмекерской конторы произошел этот самый «технический сбой» и букмекерская контора считает, что раз «технический сбой» случился, коэффициенты посчитались «некорректно», а значит выплачивать выигрыш не нужно. Думаю вы понимаете, что такой «технический сбой» букмекерская контора может устроить в любой момент когда ей этого захочется.

Но нашей профессиональной команде подобные ухищрения не страшны. Обладая уникальным опытом в работе с букмекерскими конторами, мы поможем вам вернуть ваши деньги и устроим букмекерской конторе уже настоящий технический сбой на судебном заседании.

Как подать в суд на букмекерскую контору?

Мы являемся одними из немногих специалистов в стране, который знают букмекерскую деятельность от и до. Мы поможем вам защитить ваши права в споре с любой букмекерской конторой.

Вам может казаться, что суд с букмекерской конторой — дело заведомо проигрышное, но это отнюдь не так, если вы прибегнете к услугам адвоката, разбирающегося в этой специфической области права.

Уже несколько лет мы воспитываем букмекеров, обучаем их уважительному отношению к игрокам, учим соблюдать действующее законодательство и пытаемся отучить от желания воровать выигрыши у клиентов. О наших скромных успехах в этом нелегком деле, вы можете посмотреть в разделе «Наши дела».

И помните — букмекер должен платить всегда. Это не право, а обязанность букмекерских контор.

Как мог появиться доход от букмекера, если никогда не участвовал в ставках?

В личном кабинете налогоплательщика я обнаружила доход, который мне не принадлежит, — 230 Р от ООО «Ф.О.Н.». Вид дохода — выигрыши в букмекерской конторе и тотализаторе. Но я никогда не участвовала ни в чем подобном! Не пойму, как эта контора передала в налоговую данные обо мне и как я могла там что-то заработать?

Если мошенники каким-то образом совершали операции с моей картой, почему я не видела никаких списаний и уведомлений? И возможно ли, чтобы мошенники получили выигрыш, а мне начислили Налог на доход, о котором я даже не знала?

Направила в налоговую запрос, откуда у меня появился данный налог, но ответа ждать в течение месяца. Хотела узнать, может, были какие-то прецеденты, чтобы хоть немного прояснить ситуацию. Пока я даже не понимаю, это ошибка налоговой или какой-то новый вид мошенничества?

С 2013 по 2018 год я зарабатывал ставками на спорт. Поэтому могу предположить, что, скорее всего, произошло.

Единственное, что приходит в голову: кто-то зарегистрировал вас без вашего ведома и играл от вашего имени. В этом случае переживать не о чем: с дохода до 4000 Р налог не берут, с банковской картой никто ничего не делал. Проиграть больше, чем положили на счет, мошенники не могут.

Расскажу, зачем вы понадобились игрокам, чем это может грозить вам и им, а также как их можно наказать.

В мире постоянно происходят спортивные события. Например, играют в футбол «Реал» и «Барселона». Заранее неясно, кто из них победит, и некоторым людям интересно об этом поспорить.

Есть организации, которые готовы помочь им в этом споре, — букмекеры. Кто-то считает, что победит «Реал», и дает букмекеру деньги. Это называется заключить пари. Букмекер запоминает: ставка на победу «Реала».

Допустим, «Реал» победил. Значит, пари выиграло. Букмекер возвращает ставку и еще какие-то деньги сверху — это выигрыш. Если ничья или выиграла «Барселона», пари проиграло, и ставка уходит букмекеру.

Как работают букмекеры в России. В России букмекеры входят в саморегулируемые организации — СРО. Когда человек решает, что будет играть у букмекера, то регистрируется в одной из этих СРО. Все депозиты и выплаты проходят через нее. Букмекерские СРО еще называются центрами учета и приема интерактивных ставок — ЦУПИС.

ЦУПИС в России два: «Первый ЦУПИС» и «Ассоциация букмекерских контор», которую еще называют «Киви-ЦУПИС», потому что игроков там идентифицируют через кошелек «Киви».

В 2021 году в эти СРО входят 20 букмекеров. Все остальные не вправе работать в России, в том числе через интернет. То есть остальные — это нелегальные букмекеры.

Нелегальные букмекеры в налоговую не отчитываются, так что это не ваш случай.

ООО «Ф.О.Н», от которого вы получили доход, — это букмекерская контора «Фонбет». Он входит в «Киви-ЦУПИС»

Большинство игроков проигрывают деньги у букмекеров. Почему так происходит, я рассказал в отдельной статье. Люди рассчитывают на удачу, попадаются на уловки, придумывают свои хитрые, но ненаучные стратегии. Таких людей я буду называть азартными игроками.

Если полагаться только на математику, то заработать на ставках все-таки можно, и некоторые занимаются этим. Таких людей я буду называть профессиональными игроками.

Самый распространенный способ не дать профессиональному игроку заработать — порезать счет. Это когда букмекер ограничивает максимальную ставку. Например, всем можно поставить 100 000 Р, а плюсовому клиенту — 100 Р. На порезанном счете много не заработаешь — нужен новый.

Бывает, что контора зачисляет на счета клиентов бонусы, а профессионал на этом зарабатывает. Тогда и без порезки ему нужны новые аккаунты: чем больше счетов, тем больше бонусов он соберет.

Выдумать нового игрока не получится: каждый клиент проходит идентификацию — подтверждает, что он реальный человек. Все пополнения и снятия идут через ЦУПИС, поэтому играть без идентификации в легальных конторах не получится.

Очевидно, с вами договариваться не стали. Кто-то где-то раздобыл ваши данные, зарегистрировал на них аккаунт и пытался заработать.

«Фонбет» предлагает верифицировать аккаунт через госуслуги, по паспорту, путем личного визита в клуб или через «Киви-кошелек»

«Фонбет» сообщил в налоговую о доходе, а это значит, что мошенникам удалось:

Пройти за вас идентификацию.
Пополнить счет.
Снять деньги.

Попробую предположить, как они сумели это сделать без вашего ведома.

Пройти идентификацию «Фонбет» позволяет по паспортным данным. Вероятно, мошенники где-то их раздобыли.

Пополнить счет игрок мог:

банковской картой. Для этого он мог использовать неэмбоссированную карту, где не написаны имя и фамилия;
с кошелька «Киви», который он предварительно открыл на ваше имя благодаря паспортным данным;
со счета в «Яндекс-деньгах», который также пришлось бы завести на ваше имя;
через терминалы «Киви» или «Телепэй»;
в салонах «Мегафона», «Связного» или МТС;
с баланса телефона, но тогда пришлось бы заплатить комиссию.

В любом случае речь идет не о ваших кошельках и картах. Мошенники рисковали своими деньгами и использовали свои счета, просто выдали их за ваши.

Речь опять же не о ваших платежных инструментах — 230 Р, за которые «Фонбет» отчитался перед налоговой, игрок получил на свой счет. Просто букмекер не знал, что счет не ваш.

Для идентификации по паспорту еще потребуется ИНН, но его можно узнать по паспортным данным на сайте ФНС

Вариантов пополнения баланса в «Фонбете» очень много

В материальном плане вы ничего не потеряли. Главное, что в минус на ставках уйти нельзя. Мошенники вносили свои деньги и проиграть могли только их. Однако теоретически у вас могут возникнуть другие неприятности.

Вероника внесла 10 000 Р, а хотела вывести 15 000 Р. Букмекер вычел депозит из выигрыша — получилось 5000 Р налоговой базы. Далее отнял от нее 13% — это 650 Р — и на руки отдал 14 350 Р. В результате Вероника ничего не должна налоговой

Все эти опасности маловероятны, поскольку вывести деньги со ставок без вашего ведома сложно. Мошенники при этом рискуют и должны быстро понять, что зарабатывать на жизнь так не получится.

Курс для тех, кто много работает и устает. Цена открыта — назначаете ее сами Начать учиться

Игрок, который где-то вас регистрирует, подставляет в первую очередь себя. Букмекеры стараются максимально осложнить жизнь профессионалам. Пройти их проверки реально только вместе с дропом. Если же дроп не в курсе происходящего, мошенник может остаться без прибыли, потерять часть своих денег или весь депозит.

Большинство букмекеров предлагают такие варианты верификации, чтобы без ведома человека счет на него открыть не смогли:

Требуют прийти с паспортом.
Звонят после регистрации по телефону или видеосвязи.
Просят фотографию с паспортом около лица.
Просят фотографию с паспортом около лица и каким-то предметом с сегодняшней датой — газетой или просто листом бумаги, на котором эта дата написана.
Открывают счет только тем, у кого профессиональный кошелек «Киви» или другой подобный статус, который нельзя получить без личного визита с паспортом.

«Фонбет» в своих правилах тоже не исключает, что будет проводить верификацию, в том числе через видеоконференцию. Видимо, в вашем случае мошенникам повезло и обошлось без этого.

Профессиональный игрок живет с оборота, а не с суммы выигрышей. Заработать больше 5% в день от вложенных средств удается редко — чаще нормальный средний заработок составляет 1—3% от оборота в день.

Значит, чтобы зарабатывать в среднем 50 000 Р в месяц, придется крутить 100 000 Р своих. При этом можно их потерять, если букмекер потребует предъявить дропа, а предъявить будет некого. Нерентабельно.

Возможно, вашими данными воспользовался начинающий игрок, и ему еще предстоит обломаться, когда он перейдет на более крупные суммы. Может быть, вас зарегистрировали по недоразумению или чтобы протестировать какую-то идею на маленьких деньгах.

Теперь вы узнали о проделках мошенников и тоже можете кое-что сделать, чтобы их наказать.

Разберу варианты действий от простого к сложному.

Пожаловаться букмекеру и в ЦУПИС. Сообщите о случившемся в «Фонбет». На сайте букмекера работает чат и указаны другие контакты, можно и лично прийти в клуб с паспортом. Попросите заблокировать фейковый счет.

Все платежи проходят через ЦУПИС, поэтому пожалуйтесь еще в «Киви-ЦУПИС» и попросите никаких операций больше не проводить. На всякий случай сообщите также в «Первый ЦУПИС», чтобы их конторы тоже не давали снимать деньги с ваших аккаунтов. Вдруг мошенники зарегистрировали вас и там.

Сохраняйте все ответы: они пригодятся, если вдруг возникнут какие-то налоги с выигрышей.

Попытаться получить доступ к счету на «Фонбете». Если вы склонны к мелким авантюрам, попробуйте не жаловаться, а стать хозяйкой счета, который завел на вас профессиональный игрок.

Напишите в «Фонбет»: мол, у меня был счет, но сменила телефон, забыла пароль, логин, email и все на свете, но паспорт при мне — восстановите, пожалуйста, доступ.

Если получится, а на счете остались какие-то деньги — теоретически они ваши.

Можно обратиться с подобной затеей и к другим популярным букмекерам. Вдруг мошенники и там держат ваши аккаунты с деньгами. Скажите, что не помните, регистрировали ли у них счет, но если да, то пусть восстановят доступ. Заодно узнаете, где мошенники успели вас заиграть.

«Фонбет» не возражает восстановить доступ по паспортным данным

Размер морального вреда суды обычно определяют в пределах 5000 Р.

Запросите у «Фонбета» номер телефона, на который вас зарегистрировали. Это хоть какая-то зацепка, чтобы установить, кто вас подставил, и взыскать Моральный вред с него.

Профессиональным игрокам на спортивных ставках постоянно нужны новые люди, потому что букмекеры режут им счета.
Кто-то из профессионалов приобрел ваши данные, выдал себя за вас и выиграл от вашего имени. А букмекер отчитался за вас в налоговую.
Ваши деньги и счета мошенники не трогали, в долги перед букмекером попасть нельзя.
Если бы выигрыш оказался в интервале от 4000 до 15 000 Р, вы должны были бы заплатить с него 13%.
Опасность, что такое произойдет снова, невелика. Букмекеры борются с мошенниками. Конторы и сами заинтересованы, чтобы фейковых счетов не было: профессиональные игроки таким способом отнимают у них деньги.
Чтобы обезопасить себя, пожалуйтесь букмекеру и в ЦУПИС.
Ваши права нарушены: персональные данные обработали без вашего согласия. Можете обратиться на букмекера и ЦУПИС в суд, а если найдут самого нарушителя, то и на него тоже.

ВС: кто вернет выигрыш, выплаченный по ошибке — новости Право.ру

Житель Челябинска Вячеслав Казаков* поставил полмиллиона рублей на бой по боксу между Златичаниным и Рамиресом. Он выбрал букмекерскую контору «Фортуна» и передал туда деньги, получив в обмен квитанцию. Коэффициент составил 1,01.

Ставка на Златичанина оказалась проигрышной, но по ошибке кассир выплатила Казакову выигрыш — 505000 руб. Букмекеры решили вернуть деньги. Компания подала иск в Калининский районный суд Челябинска.

Истец потребовал вернуть деньги, сославшись на то, что выданный по ошибке выигрыш — это неосновательное обогащение.

Суд не защитит пари

Первая инстанция не поддержала компанию. Отказ удовлетворить требования букмекеров суд мотивировал тем, что правила о неосновательном обогащении не применяются к игровым сделкам: «сделки-пари и игровые сделки не подлежат судебной защите в силу закона».

Апелляция, Челябинский областной суд, согласилась с коллегами из первой инстанции.

В определении суд уточнил, что правоотношения между Казаковым и букмекерами регулируются специальными нормами главы 58 ГК о проведении игр и пари, а также законом о госрегулировании деятельности по проведению азартных игр (№ 244-ФЗ).

Исключения из этого правила есть — но они касаются ситуации обмана, насилия или угроз (п. 1 ст. 1062 ГК), а также требований участников о выплате выигрышей в определенных типах азартных игр (п. 5 ст. 1063 ГК). Но речь шла не о выплате выигрыша, а о его возврате.

Практика ВС указал, какие документы не нужны для регистрации недвижимости

Букмекеры оспорили судебные акты в Верховном суде. Однако Коллегия по гражданским спорам под председательством судьи Вячеслава Горшкова не нашла ошибок в судебных решениях. Коллегия указала, что букмекеры должны были знать о том, что не должны платить Казакову деньги — ведь он не выиграл. По ст.

1063 ГК судебной защите подлежат только требования к организатору о выплате выигрыша, а также возмещении убытков, причиненных нарушением договора между организатором и участником. Но здесь компания хотела взыскать неосновательное обогащение с участника сделки, а об этом речь не идет.

В итоге ВС оставил в силе решения нижестоящих судов и не удовлетворил требование букмекерской конторы (дело №48-КГ20-4).

Мнения экспертов

Оплата букмекером выигрыша в споре, разрешенном гражданской коллегией, была произведена в связи с соглашением об азартной игре, хотя и не на основании его — ведь по соглашению не наступила обязанность букмекера выплатить выигрыш, замечает Ольга Бенедская, Федеральный рейтинг.

группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Банкротство (включая споры) (mid market)
. При этом, в силу п. 1 ст.

1062 ГК требования, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, действительно не подлежат судебной защите (за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр, или же требований к организатору игры о выплате выигрыша).

«Это означает, что у гражданина, ошибочно получившего выигрыш, возникло так называемое натуральное обязательство вернуть его, и он может исполнить его добровольно, но требование букмекерской конторы к нему о возврате ошибочно выплаченного не подлежит судебной защите», — говорит Бенедская.

Возместить возникшие у букмекера убытки возможно в такой ситуации как в рамках уголовного дела. Но для этого придется доказать, что между кассиром, выплатившим выигрыш, и клиентом, был сговор.

Еще одна возможность для букмекера вернуть деньги — привлечь кассира к материальной ответственности в рамках трудовых отношений.

Это возможно, если с кассиром заключен договор о полной материальной ответственности (закон допускает возможность заключения такого договора с кассирами) или если удастся доказать, что причинение ущерба работодателю было умышленным.

*Имена и фамилии участников спора изменены

Будьте внимательны при использовании зарубежных счетов – валютный контроль усиливается

За нарушение валютного законодательства грозит Штраф от 25 до 100 процентов от суммы валютной операции.

Увеличению количества случаев привлечения к ответственности способствуют законодательные изменения и формирование новой судебной практики.

Чтобы не лишиться переведенных на заграничный счет денег, физлица и юрлица должны своевременно отчитываться о движении денежных средств и проверять валютные операции на соответствие требованиям закона

Российское валютное законодательство отличается особенной строгостью. Перечень валютных операций, которые могут совершать физические и юридические лица, достаточно короткий.

При этом штрафы за нарушение законодательства поистине драконовские – от 25 до 100 процентов от суммы незаконной валютной операции (ст. 15.25 КоАП РФ).

Чтобы не пришлось уплачивать штрафы, нужно точно понимать, какие операции могут совершать российские резиденты (физлица, являющиеся гражданами РФ или постоянно проживающие на территории РФ на основании вида на жительство, а также юрлица с местонахождением в России).

Статья 12 Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон № 173-ФЗ) содержит перечень разрешенных валютных операций. Так, российские резиденты – физлица вправе переводить денежные средства между своими счетами в зарубежных банках, а также со своих счетов (вкладов) в уполномоченных банках.

Резиденты РФ вправе осуществлять со счетами, открытыми за пределами России, следующие операции:

получать проценты на остаток средств на этих счетах;
переводить денежные средства в виде взноса, который требует банк при открытии счета (вклада);
переводить на такие счета наличные денежные средства и те, что получены в результате совершения конверсионных операций за счет средств, зачисленных на эти счета (вклады);
получать суммы налогов, возвращенные органами того государства, в котором находится резидент (например НДС, полученный по правилам такс-фри).

Российские резиденты вправе зачислять на свои счета денежные средства, полученные от нерезидентов:

зарплату и иные выплаты, связанные с выполнением трудовых обязанностей за пределами РФ, а также суммы, выплачиваемые для возмещения расходов в связи с командировками;
суммы, выплачиваемые в соответствии с решениями судов иностранных государств, за исключением решений международного коммерческого арбитража;
пенсию, стипендию, Алименты и иные социальные выплаты;
страховые выплаты, осуществляемые страховщиками-нерезидентами;
возвращенные денежные средства – например, ошибочно перечисленные или те, что были уплачены нерезиденту за товар, который резидент решил вернуть.

Если счет у физлица открыт в банке на территории государства, являющегося членом Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), то тогда ему могут быть зачислены:

кредиты и займы в иностранной валюте, полученные по договорам с организациями-нерезидентами, которые являются агентами правительств иностранных государств, а также по договорам, заключенным с резидентами государств – членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет;
доходы от сдачи в аренду (субаренду) нерезидентам расположенного за границей имущества;
средства, выплачиваемые в виде процентного (купонного) дохода и иных доходов по внешним ценным бумагам (дивиденды, выплаты по облигациям и векселям, выплаты при уменьшении уставного капитала эмитента внешней ценной бумаги);
средства, полученные в результате продажи физлицом внешних ценных бумаг, прошедших процедуру листинга на российской или иностранной бирже;
средства, выплачиваемые в виде дохода, полученного от передачи денежных средств или ценных бумаг доверительному управляющему – нерезиденту;
средства, полученные от продажи нерезиденту транспортного средства;
средства, полученные от продажи нерезиденту недвижимого имущества, находящегося за пределами РФ. Такое имущество должно быть зарегистрировано на территории государства – члена ОЭСР или ФАТФ. Еще одно важное условие: государство присоединилось к многостороннему Соглашению компетентных органов об автоматическом обмене финансовой информацией от 29 октября 2014 г. или имеет с РФ иной международный договор, предусматривающий автоматический обмен финансовой информацией. Кроме того, счет (вклад) резидента должен быть открыт в банке на территории этого иностранного государства.

Перечень разрешенных валютных операций для юридических лиц в целом совпадает с описанным выше. При этом необходимо помнить несколько простых правил:

между резидентами разрешены только те валютные операции, что приведены в ст. 9 Закона № 173-ФЗ;
валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением предусмотренных ст. 11 Закона № 173-ФЗ.
Валютные операции должны осуществляться через счета в уполномоченных банках и банках за пределами территории РФ в предусмотренных Законом № 173-ФЗ случаях (ст. 14 этого закона).

Открытие счета в банке за пределами РФ порождает обязанность уведомить об этом российский налоговый орган. Кроме того, физические и юридические лица должны отчитываться о движении денежных средств на своих зарубежных счетах. Формально непредоставление отчета в установленные законом сроки влечет привлечение к ответственности в виде штрафа.

Физлица сообщают о движении денежных средств один раз в год, в срок до 1 июня года, следующего за отчетным. То есть если вы открыли счет в Швейцарии в 2019 г., то отчитываться начнете с 2020 г. Уведомление об открытии счете нужно подать в налоговый орган в течение месяца.

Юридические лица должны предоставлять отчетность о движении денежных средств ежеквартально, в течение 30 дней с момента завершения квартала.

Суммы штрафов за неисполнение этих обязанностей невелики – до 3 тыс. руб. для физлиц и до 50 тыс. руб. для юрлиц. Однако контролирующие органы могут применить к резиденту положения п. 1 ст. 15.25 КоАП РФ о незаконных валютных операциях.

Тогда будет наложен штраф в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции, в рассматриваемом случае – суммы счета. И хотя такая судебная практика пока не сформирована, возможность ее появления существует.

Закон накладывает обязательства по репатриации иностранной валюты на участников внешнеторговой деятельности и лиц, дающих займы нерезидентам. Это означает, что резидент должен обеспечить:

получение от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты РФ, причитающейся за переданные им товары, информацию или результаты интеллектуальной деятельности, выполненные работы и оказанные услуги;
возврат в Россию средств, уплаченных нерезидентам за неполученные товары, непереданные информацию или результаты интеллектуальной деятельности, невыполненные работы и неоказанные услуги;
получение от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты РФ, причитающейся по договорам займа.
Получается, что именно заимодавец (Продавец), который по условиям заключенного с нерезидентом договора должен получить от заемщика (покупателя) денежные средства, отвечает перед государством за своевременное исполнение такого обязательства. За невыполнение обязанности по репатриации валюты может быть наложен штраф в размере от трех четвертых до одного размера суммы средств, не зачисленных на счета в уполномоченных банках (ч. 4 ст. 15.25 КоАП РФ).

15 мая 2018 г. вступили в силу поправки к Закону № 173-ФЗ. С этой даты компании, осуществляющие внешнеторговые сделки, обязаны сообщать банкам точные сроки поступления валютной выручки.

То есть в экспортно-импортных контрактах необходимо указывать конкретные сроки исполнения сторонами своих обязательств.

В банк предоставляются именно эти сведения, а не данные о продолжительных временных периодах, отведенных на поступление денег.

Также компания обязана сообщать банку о сроках возврата авансовых платежей, переведенных нерезиденту, а в договорах займа с заемщиками-нерезидентами – указывать сроки исполнения обязательств.

При этом банкам разрешено отказывать в проведении операций практически за любое нарушение валютного законодательства. Но они обязаны письменно известить об этом нарушителя не позднее следующего рабочего дня после принятия решения.

Так, в проведении операции могут отказать за нарушение резидентами положений Закона № 173-ФЗ о своих обязанностях, о сделках, об использовании счетов в зарубежных банках или из-за несоответствия поданных документов требованиям закона.

Суды при решении вопроса о наказании за нарушение валютного законодательства никогда не отличались лояльностью по отношению к нарушителям.

И все же иногда компаниям удавалось доказать неправомерность штрафа, например когда в договор с иностранным контрагентом были внесены изменения относительно порядка или сроков оплаты.

Однако прошлогодние изменения в Закон № 173-ФЗ исключили возможность применения такого подхода.

До 2019 г. не было практики привлечения российских юрлиц к ответственности за зачисление выручки непосредственно на свой счет, минуя счета в уполномоченных банках.

Однако зимой этого года компания «Двадцатый век Фокс СНГ» подала почти 100 исков к ИФНС России № 4 по Москве, оспаривая штрафы налоговой инспекции за нарушение валютного законодательства.

Дело в том, что партнеры компании в Казахстане переводили деньги за оказанные услуги на ее счет в местном банке Citibank Kazakhstan в казахстанских тенге, минуя счета в уполномоченных банках России.

Представители российской компании сослались на «малозначительность» совершенного правонарушения, но суды этот довод не приняли. Пока компании не удалось доказать свою правоту. Можно предположить, что в ближайшие годы суды вынесут немало аналогичных решений.

Что касается физлиц, то прецедентов привлечения их к ответственности за совершение незаконных валютных операций пока немного. Санкции применяют в основном за несвоевременное предоставление отчетности по зарубежному счету, и пока – не более того.

Однако с учетом двух прошедших «амнистий капиталов» (периоды, когда физлица могли добровольно предоставить в налоговые органы информацию об имеющихся у них активах, счетах за рубежом и т.д.

) и электронного обмена налоговой информацией между РФ и большинством западных стран высока вероятность, что валютные операции физических лиц окажутся под большим контролем.

В заключение остается дать совет: чтобы не терять деньги при совершении валютных операций, следует правильно их квалифицировать и проверять на предмет соответствия требованиям законодательства.