Мошенничество располагается отдельно от прочих разновидностей уголовных преступлений. Причина в том, что оно довольно специфично по поводу реализации. Если конкретизировать, то в результате мошеннических действий пострадавший практически по собственной воле отдает собственные деньги или вещи человеку, который его обманул. В УК РФ существует статья, которая предусматривает наказание за преступные деяния подобного характера. Это статья под номером 159, озаглавленная как «Мошенничество».
Данной статьей официально предусмотрены такие варианты наказаний:
- материальный Штраф в размере до 120-ти тысяч рублей;
- до 180-ти часов общественно-полезных работ;
- исправительные работы сроком от полугода до года;
- условное заключение сроком до 2-х лет;
- от 2-х до 4-х месяцев ареста;
- лишение свободы сроком до 2-х лет.
Помощь адвоката по делам о мошенничестве
Каждый из этапов работы над делом, касающимся мошенничества, требует обязательного присутствия адвоката, который обязан защищать интересы клиента. Необходим ряд определенных мероприятий, который направлен на сбор улик и доказательства виновности или невиновности. Все это делается, чтобы доказать или опровергнуть сам факт мошеннических действий.
Среди таких мероприятий: обыск, допрос, иногда Экспертиза, очная ставка. Все эти следственные мероприятия необходимо оформить должным образом и проводить исключительно в соответствии с нормами уголовного кодекса. Если следователь допустит какие-либо нарушения, адвокат по мошенничеству в СПб имеет полное право применить эти ошибки в интересах защиты своего клиента.
Таким образом можно будет добиться отмены некоторых доказательств.
Вмешательство адвоката по делам о мошенничестве в нужное время предполагает больше шансов на положительный исход дела.
Работа адвоката по 159 УК:
- сбор доказательств, которые помогут облегчить участь подзащитного, и, возможно, уйти от судебной ответственности;
- попытки доказать, что во всех деяниях подзащитного не было мошеннического умысла и, потому можно сказать, что отсутствует состав преступления;
- обоснование непричастности подзащитного к действиям, которые были названы мошенническими;
- помощь подзащитному в получении освобождения по условно-досрочному.
Мошенничество как Обман
Обман сам по себе — это искажение ситуации или же сокрытие истинного положение вещей умышленного характера, целью которого является сбивание с толку третьего лица, обладающего определенным материальным имуществом. Чтобы добиться добровольной отдачи вещей или определенной суммы денег в чужие руки.
Мошенничество весьма разнообразно по своим проявлениям. Оно может быть как материальным, так и информационным. И может заключаться либо в распространении неправдивой информации, либо, к примеру, с ложной характеристикой предмета на продажу.
- Широкое распространение получил способ обмана, когда мошенник лжет потерпевшему по поводу своих намерений, специально вводит его в заблуждение.
Таким видом мошенничества считаются случаи, когда мошенник получает плату за определенную услугу, выполнение какой-то работы, деньги в долг или имущество во временное пользование. Хотя на самом деле никаких услуг выполнять не собирается, как и возвращать вещи и деньги. - Одним из видов полноценного мошенничества и полиция, и юристы считают так называемое «кибер-мошенничество». Суть такого обмана в том, что злоумышленник при помощи компьютерной техники получает личные данные жертвы или же распространяет заведомо неправдивую информацию, с целью завладеть чужим имуществом или деньгами.
В этот же пункт можно включить похищение найденных или создание поддельных банковских карточек, которые можно использовать для оплаты приобретений или же для снятия наличных с помощью банкомата. - Злоупотребление чужим доверием также считается одним из видов мошенничества. Если мошенник при хищении денег или какого-либо имущества пользуется хорошим и доверительным к себе отношением со стороны владельцев имущества.
Единственное, что важно в этом случае, чтобы мошенник при получении имущества или денежных средств, имел намерение похитить это имущество, воспользовавшись сторонним доверием. Особенным в определении объективной стороны преступления является факт того, что Потерпевший по собственной воле расстается с оговариваемым имуществом. Или же предоставляет на него права собственности. Но стоит учесть, что таким образом добровольная передача вещи или денег не является основанием для законности действий обвиняемого. Поскольку сделка происходит с пороком воли.
Если же результат мошенничества произошел впоследствии непредвиденного стечения ситуаций, одна из которых включала действия предполагаемого мошенника, тогда это не может расцениваться как уголовная ответственность. Поскольку причинно-следственная связь в процессе мошеннических действий развивается довольно своеобразно.
Чем раньше начнет анализировать обстоятельства дела адвокат по 159 УК, тем больше возможностей у него выстроить эффективную защиту. Так, например, без адвокатской помощи не обойтись уже на момент заключения договора.
Тем не менее эту возможность используется далеко не всеми. Однако даже если адвокат и начнет разбирательство и сбор доказательств уже на этапе досудебного расследования, вероятность прекращения дела все еще высока.
Мошенничество (ст. 209 УК). Важное
Что такое мошенничество? Мошенничество является разновидностью хищения. Согласно ст. 209 УК под мошенничеством понимается завладение имуществом либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество).
Постановлением Пленума Верховного суда Республики Беларусь № 15 от 21.12.2001 «О применении судами уголовного законодательства по делам о хищении имущества» (п.п. 12,13) разъяснено, что при мошенничестве (ст.
209 УК) потерпевший либо иное лицо, которому имущество вверено или под охраной которого оно находится, сами добровольно передают имущество или право на имущество виновному под влиянием обмана или злоупотребления доверием.
Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в том случае, когда виновный еще в момент завладения этим имуществом имел цель его присвоения и не намеревался выполнить принятое обязательство.
О заранее обдуманном умысле на завладение имуществом в совокупности с другими обстоятельствами могут свидетельствовать: крайне неблагополучное финансовое положение лица, принимающего обязательство, к моменту заключения договора; экономическая необоснованность и нереальность принимаемых обязательств; отсутствие прибыльной деятельности, направленной на получение средств для выполнения обязательств; выплата дохода первым вкладчикам из денег, вносимых последующими вкладчиками; предъявление при заключении договора подложных документов; заключение сделки от имени несуществующего юридического лица или зарегистрированного на подставных лиц и т.п. В частности, если сделка купли-продажи заключена под условием выплаты продавцу дополнительной суммы, но покупатель, заведомо не намереваясь выполнять обещание, обманул продавца, имитируя различными способами выплату дополнительной суммы, содеянное квалифицируется как мошенничество.
Умышленное незаконное получение средств в качестве пенсий, пособий или других выплат в результате обмана или злоупотребления доверием также подлежит квалификации как хищение имущества путем мошенничества.
Важно понимать, что мошенничество, как и иное хищение может совершаться только с прямым умыслом, т.е. когда лицо (виновный) сознавало общественную опасность своего действия или бездействия, предвидело их общественно опасные последствия и желало их наступления.
Также важно понимать, что имущество или право на него считается чужим, если на момент завладения виновный не являлся его собственником или владельцем на законных основаниях. Т.е.
не имеет значения, насколько правомерно или обоснованно имущество или имущественные права на которые посягнул мошенник находились в собственности или пользовании потерпевшего, равно как и то, выбыло ли оно у него из владения и т.п.
Определяющим является факт того, что имущество для мошенника было не его, а чужим.
Для квалификации содеянного не имеет значение и уровень образования потерпевшего, насколько примитивным или изощренным был обман или действия по злоупотреблению доверием. Имеет значение только направленность умысла самого мошенника.
Следует также отметить, что в силу ст. 26 УПК, мошенничество относиться к преступлениям публичного обвинения (кроме ч. 1 ст. 209 УК в отношении близкого лица (ч. 2 ст. 26 УПК)). Т.е.
если потерпевший или иное лицо подало заявление о возбуждении уг. дела, либо оно возбуждено по иному поводу, то возвращение похищенного не является основанием для прекращения уголовного дела, (кроме случаев, предусмотренных ст.
ст. 86,88,88-1, 89 УК, ч. 2 ст. 26 УПК).
Мошенничество совершается самыми разнообразными способами. Начиная от известных с давних времен «дедовских» до, с учетом развития техники и технологий, условно назовем «современных».
Таковых форм преступных проявлений настолько много, и они настолько разнообразны, что, полагаю, излишним в рамках одной статьи приводить такие примеры или проводить какие-либо обобщения.
В любом случае, определяющим будет вышесказанное – это разновидность хищения, совершаемое путем обмана или злоупотреблением доверием.
Что можно отметить в заключение? Быть осторожным и благоразумным в своем поведении. Над четко понимать, что по известной пословице – бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
Поэтому не стоит одалживать деньги, даже если вам предлагают большой процент. Не стоит «вестись» на привлекательные рассказы по совместному бизнесу, очень выгодным и «эксклюзивным условиям» и т.д. т.п. Не участвуйте в том, что вы не понимаете или чем не владеете в должной мере (особенно это касается участие в т.н. фондовых и иных онлайн биржах и т.п.).
Не стоит соглашаться на передачу имущества по явно сомнительным сделкам, тем более незаконным, либо без нормального экономического интереса обоих сторон, либо в нарушение условий уже заключенных сделок (не тому лицу, не в те сроки или не в том последовательности и т.д.
) Не доверяйте неясным просьбам, не надо верить тому что вы выиграли какую-то лотерею если вы в ней не участвовали, тем более переводить какие-то суммы для получения выигрыша, сертификата и т.п.). Не суетитесь если кто-то говорит, что ваш близкий попал в беду, или вашу банковскую карту взломал незнакомец.
Сначала проверьте информацию, в современных условиях эта чаще всего дело нескольких минут, или во всяком случае довольно короткого времени, а уже после совершайте действия. Следите за своими престарелыми, больными или несовершеннолетними близкими. Не следует неразумно доверять незнакомым или малознакомым людям.
Тем более передавать им свои паспортные и иные идентификационные сведения. Надо понимать, что средств обмана очень много, и не все мошенники действуют «топорно», иногда выстраиваются довольно сложные и хитроумные схемы, внешне выглядящие довольно правдоподобно и респектабельно.
Не торопитесь принимать любое решение, а главное – необходимо объективно убедиться, что перед вами нет обмана.
Но что делать если вы все-таки стали жертвой мошенника(ов)? В таком случае не следует стесняться и надо обращаться в правоохранительные органы с заявлением о преступлении.
Это ко всему прочему может быть проще, как правило экономит силы и время, существенно дешевле (не надо платить госпошлину, иные суд. издержки) и главное – эффективнее, чем требовать свои деньги или имущество в порядке гражданского (экономического) судопроизводства, а во многих случаях это вообще единственный способ разрешить проблему.
Что же делать если вас безосновательно подозревают или обвиняют в мошенничестве? В таком случае, лучше всего – активная защита. В зависимости от обстоятельств дела – это как правило дача исчерпывающих показаний, представление доказательств своей невиновности. В таких случаях не следует вести себя пассивно. Полезна будет помощь грамотного адвоката.
Что же делать, если вы все-таки отступились и действительно совершили мошенничество? В таком случае, если уг. дело еще не возбуждено – предпринять меры к тому, чтобы оно возбуждено не было. Какие? Очевидно, что самыми эффективными может быть возврат имущества, которым вы завладели. При этом, лучше всего иметь (получить) доказательства возврата такого имущества.
В таком случае, есть реальный шанс того, что в итоге, уголовное дело возбуждено не будет. Если же уголовное дело уже возбуждено, то лучше предпринять меры по смягчению ответственности. Согласно п. 11 Постановления Пленума Верховного Суда Республики Беларусь от 26.01.
2002 № 1 «О назначении судами уголовного наказания» что наличие хотя бы одного из смягчающих обстоятельств, указанных в п.п. 1,3 и 4 (добровольное возмещение вреда) ст. 63 УК, свидетельствует о деятельном раскаянии виновного. Тем более, что при привлечении к уг. ответственности впервые, в силу ст. 77 УК, по всем четырем частям ст.
209 УК при определенных условиях возможно применение отсрочки исполнения наказания, а сама ст. 209 УК подпадала под амнистию.
Следует понимать, что отрицать очевидный факт – удар в пустоту, и лучше занимать грамотную и продуманную позицию.
Я адвокат Мошкин Виталий Витальевич. Конт. тел. +375296252237, +375295625329 viber +375296252237 С уважением, Блог Мошкин Виталий Витальевич
Парень заложил мое золото в ломбард, у меня не спросив!!! — 106 ответов на форуме Woman.ru
106 ответов
Последний — 02 декабря 2017, 22:12 Перейти
Гость
Ну и правильно. Я б ещё и заявление написала, что украл, и забрала бы только получив деньги. Я злая))
Гость
Ну и правильно. Я б ещё и заявление написала, что украл, и забрала бы только получив деньги. Я злая))
Жесть
Он может быть наркоманом.
07 апреля 2010, 22:37
#10
07 апреля 2010, 22:37
#11
07 апреля 2010, 22:38
#12
07 апреля 2010, 22:40
#13
90 франков
Девочки, а что писать в ментуре то? типо обокрали? это я так уже готовлюсь, в случае чего((((
07 апреля 2010, 22:42
#14
07 апреля 2010, 22:44
#15
90 франков
ГостьНу и правильно. Я б ещё и заявление написала, что украл, и забрала бы только получив деньги. Я злая))мне не нужны деньги, мне нужны мои вещи. к тому же вдруг он мне их не вернет… не знаю что делать..не думала, что такое бывает в жизни. как теперь верить мужчинам??
07 апреля 2010, 22:45
#16
90 франков
Девочки, а что писать в ментуре то? типо обокрали? это я так уже готовлюсь, в случае чего((((
07 апреля 2010, 22:49
#17
Гость
90 франковГостьНу и правильно. Я б ещё и заявление написала, что украл, и забрала бы только получив деньги. Я злая))мне не нужны деньги, мне нужны мои вещи. к тому же вдруг он мне их не вернет… не знаю что делать..не думала, что такое бывает в жизни. как теперь верить мужчинам??
— не живите с кем попало — храните вещи в сейфе или у родителей — не живите с кем-то вне брака, так у вас хотя бы будет общее имущество и вы сможете получить при разводе обратно половину.
Так же будет очень сложно доказать, что он что-то «присвоил», надо будет вообще доказать факт совместного проживания и факт того, что украшения принадлежали Вам.
07 апреля 2010, 22:50
#18
Гость
если вещи памятные,надо взять у него квитанцию,и если на следующей неделе он это не сделает,выкупить самой.есстественно,никаких отношений с таким кренделем,мог бы хотя бы посоветоваться!что значит срочно?счас телефоны есть у всех,мог бы и спросить!значит думал что вы несогласитесь,а это уже почти украл.есть прицендент один,будут и последующие!
07 апреля 2010, 22:52
#19
07 апреля 2010, 22:53
#20
90 франков
мне не нужны деньги, мне нужны мои вещи. к тому же вдруг он мне их не вернет… не знаю что делать..не думала, что такое бывает в жизни. как теперь верить мужчинам??
07 апреля 2010, 22:53
#21
07 апреля 2010, 22:53
#22
07 апреля 2010, 22:54
#23
Гость
— не живите с кем попало- храните вещи в сейфе или у родителей
— не живите с кем-то вне брака, так у вас хотя бы будет общее имущество и вы сможете получить при разводе обратно половину. Так же будет очень сложно доказать, что он что-то «присвоил», надо будет вообще доказать факт совместного проживания и факт того, что украшения принадлежали Вам.
07 апреля 2010, 22:55
#24
Torrie
Вот поэтому и нефига жить в так называемом ГБ.
07 апреля 2010, 22:57
#25
07 апреля 2010, 22:58
#26
Torrie
Вот поэтому и нефига жить в так называемом ГБ.
07 апреля 2010, 22:58
#27
07 апреля 2010, 22:59
#28
90 франков
Гость90 франковГостьНу и правильно. Я б ещё и заявление написала, что украл, и забрала бы только получив деньги. Я злая))мне не нужны деньги, мне нужны мои вещи. к тому же вдруг он мне их не вернет… не знаю что делать..не думала, что такое бывает в жизни. как теперь верить мужчинам??
— не живите с кем попало — храните вещи в сейфе или у родителей — не живите с кем-то вне брака, так у вас хотя бы будет общее имущество и вы сможете получить при разводе обратно половину.
Так же будет очень сложно доказать, что он что-то «присвоил», надо будет вообще доказать факт совместного проживания и факт того, что украшения принадлежали Вам.в том то и дело, что пол года живем вместе, и вроде это был ни кто попало(((.
колечки и браслетик у меня всегда лежали на тумбочке, но сегодня, уходя на работу, решила их не надевать. хорошо что цепочку с кулончиком, подаренную мамой на этот 8-й марта одела. а то биы и ее отнес((
07 апреля 2010, 23:00
#29
Гость
Позвоните ему или пошлите СМС с сообщением, что если завтра же он не вернет вам ваши вещи, вы пишете заявление в милицию.
07 апреля 2010, 23:02
#30
07 апреля 2010, 23:02
#31
07 апреля 2010, 23:05
#32
07 апреля 2010, 23:07
#33
Гость
Гость- не живите с кем попало- храните вещи в сейфе или у родителей- не живите с кем-то вне брака, так у вас хотя бы будет общее имущество и вы сможете получить при разводе обратно половину.
Так же будет очень сложно доказать, что он что-то «присвоил», надо будет вообще доказать факт совместного проживания и факт того, что украшения принадлежали Вам.Если вы не знаете, то лучше молчите.
Менты примут заявление без проблем, и не надо будет ничего доказывать. Это раз.
А два-никакой Брак не спасет, если ты-слепая влюбленная дурочка, которая верит своему любимому.
07 апреля 2010, 23:08
#34
nogood
а если он окажется еще большим подлецом,и пригрозит физ.расправой,если автор отнесет заявление в милицию??
07 апреля 2010, 23:08
#35
07 апреля 2010, 23:08
#36
nogood
а если он окажется еще большим подлецом,и пригрозит физ.расправой,если автор отнесет заявление в милицию??
07 апреля 2010, 23:09
#37
Гость
Позвоните ему или пошлите СМС с сообщением, что если завтра же он не вернет вам ваши вещи, вы пишете заявление в милицию.
07 апреля 2010, 23:12
#38
90 франков
сижу и плачу как дурочка…
07 апреля 2010, 23:16
#39
07 апреля 2010, 23:17
#40
Гость
ГостьГость- не живите с кем попало — храните вещи в сейфе или у родителей — не живите с кем-то вне брака, так у вас хотя бы будет общее имущество и вы сможете получить при разводе обратно половину.
Так же будет очень сложно доказать, что он что-то «присвоил», надо будет вообще доказать факт совместного проживания и факт того, что украшения принадлежали Вам. Если вы не знаете, то лучше молчите. Менты примут заявление без проблем, и не надо будет ничего доказывать. Это раз.
А два-никакой брак не спасет, если ты-слепая влюбленная дурочка, которая верит своему любимому.
Ага. начнем с того, на кого она будет писать заявление, если парень не слинял уже? На Пушкина? Он мог назваться кем угодно, паспорт его автор наверняка не видела. Два — брак не спасет, я говорю о спасении имущества, а не о спасении брака.
07 апреля 2010, 23:18
#41
07 апреля 2010, 23:21
#42
90 франков
ГостьГостьГость- не живите с кем попало — храните вещи в сейфе или у родителей — не живите с кем-то вне брака, так у вас хотя бы будет общее имущество и вы сможете получить при разводе обратно половину.
Так же будет очень сложно доказать, что он что-то «присвоил», надо будет вообще доказать факт совместного проживания и факт того, что украшения принадлежали Вам. Если вы не знаете, то лучше молчите. Менты примут заявление без проблем, и не надо будет ничего доказывать. Это раз.
А два-никакой брак не спасет, если ты-слепая влюбленная дурочка, которая верит своему любимому.
Ага. начнем с того, на кого она будет писать заявление, если парень не слинял уже? На Пушкина? Он мог назваться кем угодно, паспорт его автор наверняка не видела. Два — брак не спасет, я говорю о спасении имущества, а не о спасении брака.нет паспорт видела конечно, я все таки его год знала, до того как жить вместе стали. и друзья общие есть. маму его знаю.
07 апреля 2010, 23:25
#43
07 апреля 2010, 23:38
#44
07 апреля 2010, 23:40
#45
07 апреля 2010, 23:43
#46
08 апреля 2010, 00:11
#47
08 апреля 2010, 00:31
#48
08 апреля 2010, 01:13
#49
Гость
Гостьесли вещи памятные,надо взять у него квитанцию,и если на следующей неделе он это не сделает,выкупить самой.есстественно,никаких отношений с таким кренделем,мог бы хотя бы посоветоваться!что значит срочно?счас телефоны есть у всех,мог бы и спросить!значит думал что вы несогласитесь,а это уже почти украл.есть прицендент один,будут и последующие!
То есть вы предлагаете два раза заплатить за вещи: первый раз родители заплатили, второй раз она. А паренек на халяву у ломбарда бабла срубил. Гениальный план, шеф.
08 апреля 2010, 01:39
#50
Цб предложил ввести обязательную сумму возврата при кражах со счетов — рбк
- Планируется ввести упрощенный порядок возврата денежных средств гражданам, пострадавшим от мошеннической операции, в размере суммы, которую определит Банк России. Для этого Гражданин должен уведомить банк о мошенничестве не позднее следующего дня после получения уведомления от банка о проведенной операции. Точную методологию расчета этой суммы ЦБ не раскрывает, отмечая лишь, что она будет посчитана, «исходя из целевого возврата денежных средств гражданам в среднем в 80–90% всех случаев социальной инженерии». Согласно исследованию группы «Тинькофф», в 2020 году мошенники похищали у россиян в среднем 13,9 тыс. руб. за один раз.
Возврат средств в пределах установленной суммы распространяется на все банки, но если у банка низкий уровень антифрода (механизма по предотвращению хищений), то ему придется вернуть клиенту всю похищенную денежную сумму, даже если она превышает этот размер. К низкому уровню будут относиться случаи, когда банки не могут выявить операции, совершенные без согласия клиента, несмотря на получение необходимой информации от ЦБ о мошеннических транзакциях.
Из документа не ясно, в какой степени на процедуре возврата отразится поведение самого клиента банка, когда он под воздействием мошенников самостоятельно переводит им средства. Сейчас по закону банки должны возвращать средства только в тех случаях, когда они не украдены по вине клиента. Два источника РБК в банках также говорят о том, что у рынка пока нет ответа на этот вопрос.
- Одновременно с вводом суммы возврата ЦБ предлагает значительно изменить процедуру подтверждения банками операций, если они видят признаки того, что они совершаются в целях мошенничества. В частности, регулятор хочет дать банкам право списывать деньги по ним по истечении одного-двух рабочих дней, даже несмотря на согласие клиента. «Как правило, за два дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику, у него появляется возможность отклонить перевод», — объясняется в материалах ЦБ.
- Обязанность проверять операции на признаки мошенничества, включая сверку с базой о переводах без согласия клиента, ЦБ предлагает возложить не только на банк гражданина или компании, которые являются инициатором операции по переводу или оплате, но и на банк, где обслуживается получатель этих денег.
- ЦБ планирует наделить банки правом блокировать на пять рабочих дней все расходные операции по счету получателя средств, информация о котором содержится в базе данных (ее ведет сам ЦБ) о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента. «Указанный срок необходим клиенту-потерпевшему, правоохранительным органам для обращения в суд для получения законного основания дальнейшего ареста денежных средств и получения судебного решения о возврате денег», — объясняет ЦБ. Блокировать операции банки смогут только на основании сведений о возбуждении уголовных дел.
Банк России провел первый раунд консультаций с участниками рынка, по итогам которых получил значительное количество предложений и уточняющих вопросов, рассказал РБК представитель ЦБ: «По результатам обсуждения готовится очередная редакция законопроекта, которая пройдет еще один раунд обсуждения. Пока о конкретных мерах или инструментах говорить преждевременно. Полагаем необходимым максимально учесть мнение участников рынка».
По мнению руководителя направления по противодействию онлайн-мошенничеству Group-IB Павла Крылова, из предложенных ЦБ инициатив поможет увеличить возвраты только мера по установлению их суммы.
Директор департамента информационной безопасности Росбанка Михаил Иванов считает, что обязательные возмещения не окажут положительного эффекта на динамику роста мошеннических операций.
«В случае принятия данного изменения потенциально возможны случаи злоупотребления со стороны недобросовестных клиентов, которые будут оспаривать ранее совершенные операции и требовать возмещения. Дополнительно проект изменений никак не описывает то, кто и каким образом определяет уровень зрелости «антифрода», — рассуждает Иванов.
Сейчас проблема с возвратами в том, что банк не обязан возмещать средства, если доверчивый клиент поверил мошенникам и выполнил их указания, отмечает советник по специальным проектам коллегии адвокатов А1 Сергей Демкин, при этом похищенные средства выводятся со счетов быстрее, чем клиент приходит в себя и начинает их поиск, а МВД неохотно работает по таким делам. По мнению юриста, ЦБ необходимо сосредоточиться на выработке общих правил и рекомендаций для банков по идентификации потенциальных мошенников. «Также особое внимание надо обратить на перевод денег за рубеж, особенно на Украину», — подчеркнул Демкин.
Эффективна ли заморозка операций
По действующему законодательству банк может заморозить сомнительную операцию максимум на два дня до связи с клиентом. Если он не вышел на связь, то операция возобновляется.
Но далеко не все банки этим правом пользуются, говорит директор по методологии и стандартизации Positive Technologies Дмитрий Кузнецов.
Также уже сейчас банки могут приостановить расходные операции по счету на срок до пяти рабочих дней, если клиент сообщает в свой банк о мошеннической операции, напомнил Эксперт.
«На практике встречаются случаи, когда при временной приостановке системой мониторинга подозрительного платежа/перевода, имеющего признаки операции без согласия, клиент под влиянием мошенников подтверждает легитимность операции и просит осуществить перевод.
Только спустя несколько дней приходит осознание, что клиент стал жертвой мошенников», — отмечает Иванов.
Пяти рабочих дней, на которые ЦБ предлагает замораживать счет, недостаточно, чтобы потерпевший клиент успел обратиться в правоохранительные органы, полагает он: «Считаем, что данный срок должен быть увеличен до 30 рабочих дней».
Останавливать перевод на один-два дня, несмотря на согласие клиента, — это хорошая идея с точки зрения антифрода, но у добросовестных клиентов могут появиться проблемы, предупреждает Крылов: «Внедряя подобные меры по предотвращению хищений, банки могут столкнуться с ошибочными блокировками. Тем, у кого стоят хорошие антифрод-системы, беспокоиться не стоит, у них будет низкий процент жалоб, а вот остальные могут получить вал жалоб и обращений».
Если в ломбарде приняли фальшивое золото как вернуть деньги
Заявление в полицию пишите по факту обмана и мошенничества с сфере торговли
Если подделку приняли Вы, то потребовать возмещения ущерба ломбард вправе. Месяц назад купила золотое кольцо а оно оказалось подделкой что делать к кому обратиться. Если я здала фальшивое золото а у меня его приняли, а через некоторое время поняли что оно подделка. Какую ответственность я за это понесу?
Семь способов как обмануть ломбард и что из этого выйдет
Ранее наш портал писал о том, как обманывают в ломбарде, сейчас рассмотрим ситуацию наоборот.
Хотя случается, что эксперты ошибаются при занесении информации в программу: вместо цепочки, например, вносят серьги. Несмотря на то что прочие характеристики совпадают, ошибка в наименовании может стать поводом для неприятного и продолжительного разбирательства надзорных органов.
Тем не менее мошенничество встречается и здесь, и часто попадает под более серьезные статьи: Уголовного кодекса РФ или Закона о незаконном обороте драгоценных металлов. Рассмотрим самые распространенные попытки обмана на примере ювелирных ломбардов.
Претензии клиента, что его вещь подменили. Обычно это неудачные попытки неопытных граждан нажиться на ровном месте, т. к. описание изделия в залоговом билете позволяет его полностью идентифицировать – вид, вес, проба, наличие вставок.
Если описание полностью совпадает – нет поводов для претензий.
Да и злонамеренных подмен практически не бывает. Как и в предыдущем случае, судьба мошенника может складываться гладко, но недолго.
Руководством разработаны многочисленные способы выявления и пресечения преступных схем, самыми распространенными из которых являются внеплановые ревизии, снятие кассы, онлайн-наблюдение за работой и др. При выявлении преступления часто подают заявление в полицию.
Также часто, не предавая огласке, руководство идет на компромисс и при полном возмещении ущерба просто увольняет сотрудника.
Преступников выявляют всегда. Вопрос только во времени.
За кулисами Ломбарда
Оговорюсь заранее, руководствуюсь своим опытом работы в небольшой сети ломбардов. Возможно, а точнее скорее всего, в других ломбардах принцип работы не такой, или отличатся.
Ну куда уж без них, конечно приходят, причем, если в случае с золотом слово «постоянно», было утрированием, то тут оно в самый раз. Все что могу сказать, идя работать в ломбард, нужно быть к этому готовым.
Серебро проверяется по тому же принципу, но используют не реактивы для золота, а для серебра, у нас он был всего один, назывался «Хромпик». Если серебро, то металл краснел, если серебро родированное, то краснел надпил. Такие изделия отсеиваются методом гидростатики (сам метод очень долго расписывать, но информацию легко найти в интернете).
Самую большую опасность для владельца ломбарда представляют его собственные работники.
Запилы, реактивы и подделки: что можно сдать в ломбард
«Диагностика изделия может быть проведена различными способами. Один из них наиболее часто применяемый диагностика с помощью химических реактивов (кислотных или щелочных).
Реактив наносится на запил, либо на зачищенный участок изделия.
Если в ломбарде приняли фальшивое золото как вернуть деньги? Ломбарды используют и иные методы, их использование определяется руководителем организации», — рассказала Поспелова.
Такой диалог состоялся в первом ломбарде, в который я пришла под видом клиента, пытаясь заложить золотое кольцо с 583 пробой. В нем 58,3% золота, остальное — другие металлы. Эта проба была самой распространенной в Советском союзе, но не признавалась другими странами, поэтому в 1994 году стали выпускать изделия 585 пробы, в которых содержалось немного больше золота.
По ее словам, также редко принимают предметы искусства — потому как товароведов, способных их верно оценить, можно пересчитать по пальцам. Поспелова отметила, что мнение о ломбарде как о полукриминальном бизнесе появилось давно и на сегодняшний день точно не соответствует действительности.
Как рассказал начальник Сибирского ГУ Банка России Ильшат Янгиров, количество жалоб на ломбарды за последнее время, когда эта сфера стала регулироваться более жестко, снизилось незначительно.
После этого товаровед выдает клиенту сумму займа, расходный ордер (для подписи Клиенту), один экземпляр залогового билета и возвращает паспорт. Вещь, не выкупленная владельцем из ломбарда вовремя, поступает в собственность ломбарда и реализуется им путем продажи.
В обязательном порядке прописываются вес, маркировка, наличие камней (какого цвета и формы), особых отличий (царапины, сколы, недостающие звенья и т. д.).
Как вернуть деньги за автомобиль если он оказался в угоне? Если это не делается, повышается риск подмены и получения тоненького колечка с александритом вместо перстня с бриллиантом. В залоговой квитанции не указываются полные характеристики изделия 1. Официальное название организации должно обязательно содержать слово «ломбард».
Правила приема украшений в ломбард выглядят следующим образом: В современном мире больше значение в жизни человека имеет его мобильный телефон.
Но может случиться… — замена на такой же товар другой марки (модели, артикула) с соответствующим перерасчетом покупной цены;© УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО НАДЗОРУ В СФЕРЕ ЗАЩИТЫ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ И БЛАГОПОЛУЧИЯ ЧЕЛОВЕКА ПО УЛЬЯНОВСКОЙ ОБЛАСТИ, 2021
Как вернуть ювелирное изделие
В федеральном законодательстве четко прописан порядок возвращения таких потребительских товаров, как одежда, обувь, электро- и авто аксессуары, техника для дома, продовольственные продукты и так далее.
Подобная Процедура в формате ювелирных товаров также возможна согласно документам и регламентируется 18 статьей ЗоЗПП.
В ней указано, что если покупатель нашел дефекты, о которых Продавец не упомянул, то он вправе в претензионной форме попросить заменить вещь или вернуть обратно деньги.
Далее, если магазин посчитает нужным установить причину поломки самостоятельно – назначается экспертиза, при проведении которой покупатель также может присутствовать. Если его не удовлетворят результаты – он имеет право обратиться к другому независимому эксперту, но выделив средства из своего бюджета. Обычно, надобность в последнем случае возникает уже во время судебного разбирательства.
Буква же обычно означает гос. инспекцию, проставляющую штамп. Бирка, на которой помещаются данные, крепится к нему пломбой завода-изготовителя.
Это является эффективной защитой от подделок и самого украшения, и прикрепленной бирки. Как описано выше, по закону, можно осуществить возврат золотых и прочих ювелирных изделий ненадлежащего уровня качества в торговую точку в течении 14 дней.
Для этого потребуется отправиться в место покупки, найти нужного продавца и изложить на листе бумаги основные претензии. К документу обязательно прикладывается копия чека (не оригинал!), а также ярлычки и бирки, если таковые сохранились к моменту подачи заявления.
Существует ряд пояснений, почему государством не разрешается возвращать или заменять не понравившийся товар.
Можно ли вернуть ювелирное изделие в магазин
Потребитель может обменять непродовольственный товар надлежащего качества в течение 14 дней, не считая дня его покупки (ст. 25).
- драгоценность сдают, если на ней отсутствуют государственные пробы, знаки производителя;
- ломбард берет изделия определенных номерных проб;
- продукт тщательно осматривается, определяется проба, вес и другие характеристики;
- любые ювелирные украшения взвешиваются с точностью до грамма.
- если происходит замена некачественного товара на товар той же марки, цену товара не перерасчитывают;
- если некачественный товар заменяют на товар другой марки, и цена товара ниже цены изделия, которое предлагается взамен, покупатель доплачивает разницу;
- если заменяемый товар дороже того, который предоставляется, покупателю выплачивают разницу.
При необоснованном отказе в возврате или обмене изделия лучше подать жалобу. Если ситуация не решится мирно, следующий шаг — подача судебного иска.
- требовать заменить товар на товар этой же или другой марки;
- требовать снизить цену;
- требовать вернуть деньги или устранить дефект за счет продавца.
9 важных советов, как сдать золото в ломбард без возврата
Финансовые трудности в семье, связанные нехваткой денег, побуждают людей обращаться в ломбарды для того, чтобы сдать золото, обменяв его на купюры. Ломбарды выкупают ценности или принимают их в качестве залога. Данный вариант может устроить многих.
Крупные ломбарды, давно позиционирующие на рынке, работают с такими фирмами без посредников, напрямую заключая договора на реализацию лома.
Для того, чтобы убедиться, что ломбард осуществляет свою деятельность на официальной основе, не лишним будет запросить у его сотрудников лицензию и свидетельство о регистрации. Большинство ломбардов золото принимают на лом, впоследствии они его реализуют по более выгодной для себя цене.
Учитывайте, что уже много организаций с названием «Ваш ломбард», получило целую сеть филиалов, компании успешно не возвращали проценты, что было уже во многих городах страны. Многие представительства ломбардов исчезали буквально за одни сутки, прихватив документы на авто и деньги за Недвижимость или другие ценности.
Среди недобросовестных мастеров, работающих с золотом, подмена драгкаменей является не редкостью, так что здесь вас тоже смогут обмануть.
Рекомендуется сделать замер еще до сдачи драгоценностей мастеру, а в квитанции должно быть указано число таких камней в изделии, а также их диаметр и общий вес.
Часто стали встречаться претензии, что вещи клиента просто заменили, здесь неопытных граждан будут обязательно обманывать на ровном месте и это случается часто. Можно легко ошибиться в слое покрытие напыления из золота на изделие и здесь без пропила определить имитацию почти невозможно.
Уже многие аферисты попались в этом деле, где в Залог шли золотые изделия, а на деле ими не являлись. Здесь клиенты не будут даже подозревать о том факте, что там их просто будут обманывать.
Если вы приходите в официальную нормальную фирму, то у вас есть 30 дней и более для возврата своих вещей после указанного срока.
Имеет ли смысл покупка золота в ломбарде
Во время покупки следует обязательно обращать внимание на документы. Клеймо на изделии должно совпадать с информацией, представленной на ярлыке.
Нужно учесть, что предложенная ломбардом цена за изделие будет максимально заниженной.
Покупка качественного золотого украшения станет удачным вложением средств. Еще одно преимущество ломбарда – возможность приобрести эксклюзивное изделие, именно поэтому среди постоянных покупателей ломбарда много увлеченных коллекционеров.
На аукцион чаще выставляют винтажные или дизайнерские изделия, а основную массу золотых изделий можно приобрести с витрины, как и в обычном магазине.
Ювелирные украшения и изделия из драгоценных металлов не подлежат обмену или возврату, если они не понравились или не подошли клиенту по форме, размеру, фасону, расцветке, стилю и другим характеристикам. Это прописано в нормативных актах РФ и не может быть оспорено даже в судебном порядке.
К этой категории товаров относятся не только драгоценные вещи, но и другие виды продукции: медицинское оборудование и техника, медицинские препараты, чулочно-носочные изделия, товары личной гигиены, косметика и парфюмерия, товары для детей, технически сложные аппараты и приборы и многое другое.
Прежде всего, свою будущую покупку необходимо самым внимательным образом рассмотреть. Как вернуть деньги за автомобиль который в угоне? При этом обязательно нужно воспользоваться лупой, так как некоторые детали даже при наличии самого острого зрения разглядеть невозможно.
Риск приобрести фальшивку на распродаже в ломбарде является практически нулевым, поскольку все поступающие в залог золотые изделия желтого золота, серебряные цепочки и браслеты проходят самую тщательную проверку высококлассным оценщиком, который является большим знатоком своего дела (в ломбарды нанимают только самых лучших специалистов).
Подлинность изделий проверяется не только визуально, но и с помощью специальных реактивов.